在數(shù)字化快速發(fā)展的今天，不法分子的詐騙手段層出不窮，嚴重威脅著人民群眾的財產(chǎn)安全。中國民生銀行宿遷分行（以下簡稱“民生銀行宿遷分行”）員工憑借高警覺性與專業(yè)素養(yǎng)，通過上下聯(lián)動、警銀協(xié)作，多次成功堵截異常資金流動，筑牢金融安全防線。近日，該行兩名員工因表現(xiàn)突出，榮獲宿遷市宿城區(qū)見義勇為基金會的表彰。

精準攔截，守護資金安全

時間回溯到2024年9月6日的早晨，民生銀行宿遷分行營業(yè)部剛開門，客戶葛女士就走進了該行營業(yè)部。她神色匆忙，目的明確，直奔柜臺，要求取款14萬元。該行柜員趙露按照規(guī)范流程詢問資金用途。

經(jīng)過詢問，柜員趙露了解到，這筆錢是用于服裝店的貨款結(jié)算以及店鋪日常開銷，資金是從民生銀行杭州分行賬戶轉(zhuǎn)出。

因金額較大，柜員趙露對該筆資金流動進行核查，憑借著業(yè)務的敏銳性，趙露在核查過程中發(fā)現(xiàn)了諸多“疑點”。

葛女士的取現(xiàn)行為屬于異地操作，并且賬戶的交易記錄顯示資金呈現(xiàn)快進快出的狀態(tài)，卡內(nèi)余額也所剩無幾。甚至在取現(xiàn)之前還有一筆僅10元的試探性交易。此外，在趙露例行的問詢中，葛女士也無法清晰說出交易對象的有關(guān)信息，更無法提供有效的購貨憑證。隨著在網(wǎng)點逗留的時間越來越長，葛女士神色愈發(fā)慌張，頻繁地撥打手機，行為舉止出現(xiàn)可疑跡象。

這些不尋常的跡象，引起了趙露的高度警惕。她把有關(guān)情況向當班的營運主管進行了匯報，營運主管察覺到這筆交易存在涉詐風險。

在這關(guān)鍵時刻，趙露以需要提交資料進行審核為由，穩(wěn)住了葛女士。與此同時，該行其他工作人員立即行動，一方面向有關(guān)部門報告情況，另一方面迅速與當?shù)鼐饺〉寐?lián)系。屬地派出所的民警很快趕到現(xiàn)場，在詳細了解情況后，對葛女士進行了警示教育，并將其帶回派出所做進一步調(diào)查。最終，此次行動成功堵截涉案資金14.11萬元，及時避免了客戶資金的損失。

敏銳察覺，阻斷詐騙鏈路

2024年10月25日，客戶葉女士來到民生銀行宿遷分行營業(yè)部預約次日取款6萬元。其實在10月24日，葉女士的取款行動就已經(jīng)開始了，她先是在該行的ATM機上取款1萬，隨后又來到柜臺要求取款2.89萬元。

此類高頻資金交易情況引起了民生銀行宿遷分行柜員唐瑞雪的高度警覺。結(jié)合近期對防范電信詐騙案例的深入學習，唐瑞雪敏銳察覺該筆交易疑點眾多。

經(jīng)過詢問，唐瑞雪了解到葉女士取款理由為“給兒子的未婚妻發(fā)紅包”。雖然客戶的用款需求看似是家事，但資金流動如此頻繁也十分異常，她進一步調(diào)閱了葉女士的賬戶流水。

經(jīng)查，葉女士在10月23日有一筆小額的試探性轉(zhuǎn)賬，10月24日13:11分，她再次向該賬戶轉(zhuǎn)入1萬元，隨即進行了取現(xiàn)操作，緊接著在14:00又轉(zhuǎn)入2.89萬元并來到該行柜面要求取現(xiàn)。

通過對賬戶資金流水的進一步核查，更加深了唐瑞雪對該筆交易的警覺。她進一步追問轉(zhuǎn)賬的具體原因和轉(zhuǎn)賬人的詳細信息，葉女士卻言辭閃爍，根本無法說出轉(zhuǎn)賬人的姓名。唐瑞雪隨即向當班的營運主管進行了匯報，營運主管立刻判斷這筆資金極有可能涉及詐騙，該行其他工作人員一邊報警，一邊耐心地安撫葉女士的情緒，穩(wěn)住局面。

很快，屬地派出所的民警趕赴現(xiàn)場，將葉女士帶走做進一步調(diào)查。此次，該行又成功堵截涉案資金3.89萬元。

踐行使命擔當 構(gòu)建和諧金融生態(tài)

多次對異常資金的成功堵截，是民生銀行宿遷分行守牢群眾“錢袋子”，扎實落實金融為民理念的生動寫照。民生銀行宿遷分行的工作人員，用行動履行了金融機構(gòu)的社會職責，讓客戶在復雜多變的金融環(huán)境中能夠安心、放心。民生銀行宿遷分行相關(guān)負責人表示，將不斷提升金融安全防護能力，為廣大人民群眾的財產(chǎn)安全保駕護航，為構(gòu)建更加穩(wěn)定、和諧的金融生態(tài)貢獻民生力量。（民生宣）