貴陽市的張先生前段時(shí)間在閑魚二手平臺(tái)上出售了一塊價(jià)值21萬的勞力士金表。表寄出去了，錢也收到了。可是讓他沒想到的是，這筆錢竟然可能是贓款。

張先生講述事發(fā)經(jīng)過

張先生：2025年5月初，我在閑魚上掛賣自己的一塊二手勞力士手表。我的出價(jià)是216000。

很快就有買家聯(lián)系了張先生，并談好了價(jià)格。由于對(duì)方身處外地，所以他們并沒有當(dāng)面交易。而是請(qǐng)了一位自稱手表鑒定師的人，到張先生家上門驗(yàn)貨。

自稱手表鑒定師的人，到張先生家上門驗(yàn)貨

張先生：畢竟是這么貴重的東西，人家會(huì)請(qǐng)人上門鑒定，我也表示理解。他看了表以后覺得沒有問題。我也查看了買家的身份證、合同還有打款憑證，名字都是一致的，所以當(dāng)時(shí)我也就放下了戒心。

張先生稱他還查看了買家的身份證等信息

在雙方確認(rèn)無誤后很快便完成了交易，這位自稱鑒定師的人將手表帶走，張先生的銀行卡上也收到了21萬元。

張先生的銀行卡上收到了21萬轉(zhuǎn)賬

本想著錢都已經(jīng)拿到手了，這個(gè)交易應(yīng)該沒有什么問題，然而之后發(fā)生的事情著實(shí)出乎他的意料。

張先生：中午1點(diǎn)和他完成交易，下午4點(diǎn)我的銀行卡就被封了。緊接著就接到了河南警方的電話，說他們當(dāng)?shù)赜幸晃槐缓θ说腻X打到了我的賬戶上。

張先生告訴記者，目前他已經(jīng)到公安機(jī)關(guān)做了筆錄，也正在全力配合警方調(diào)查，現(xiàn)在還不能確定手表能否追回。除此之外，這次賣表的經(jīng)歷也給他的生活帶來了很多不便。

張先生：除了這21萬，我的銀行卡上還有其他的錢。已經(jīng)全部?jī)鼋Y(jié)。導(dǎo)致我現(xiàn)在的生活很不方便，出去買瓶水都買不了。

現(xiàn)在張先生只能寄希望于警方能夠盡快破案，并且通過自己的親身經(jīng)歷給大家提個(gè)醒。

張先生在閑魚上發(fā)布的賣表帖子

張先生：拿我的這個(gè)事情來警示大家。在以后交易的時(shí)候，特別是這種金額比較大的交易，一定要核實(shí)對(duì)方的身份以及資金的來路。以免給自己帶來不便。

來源：百姓關(guān)注

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不止一例！男子38萬賣掉江詩丹頓想抄底黃金，3小時(shí)后發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)

最近，黃金價(jià)格回落，讓不少人覺得是個(gè)不錯(cuò)的投資機(jī)會(huì)，卻不慎落入了騙局。

據(jù)河南電視臺(tái)民生頻道《民生大參考》欄目報(bào)道，近日，安徽亳州的汪先生看到黃金價(jià)格回落，想趁機(jī)抄底，于是他將自己去年405000元購買的江詩丹頓“縱橫四海”金表通過二手平臺(tái)以38萬元出售。

交易當(dāng)天，買家并未出面，只是委托一名自稱鑒表師的人上門交易。汪先生雖然有懷疑，但是看到鑒表師開著寶馬車，錢也打得十分及時(shí)，就沒有再多想。萬萬沒想到的是，賣表款項(xiàng)到賬不到3小時(shí)，他的銀行卡就全部被凍結(jié)。

警方告知汪先生，他收到的這筆錢涉嫌詐騙款，20萬來自四川成都的一位詐騙受害者，18萬來自云南曲靖。隨后記者聯(lián)系云南曲靖警方，對(duì)方表示，案件正在調(diào)查，這筆款明確是這邊（云南）被騙的被害人的資金，根據(jù)規(guī)定，必須要凍結(jié)，案件調(diào)查清楚后才能解凍。之后記者又聯(lián)系了四川成都警方，對(duì)方表示，案件正在辦理中。

汪先生錢表兩空，十分后悔：早知道當(dāng)時(shí)就不賣這塊表了！

這樣的騙局還不止一例

小編查詢發(fā)現(xiàn)，類似這樣的案件近半年來公開報(bào)道已有多起。3月份，浙江紹興的小陳賣了一塊勞力士手表，收了37萬多，結(jié)果銀行卡被凍結(jié)了。警方說這筆錢，是四川一個(gè)詐騙受害者轉(zhuǎn)的。

據(jù)1818黃金眼報(bào)道，小陳家在紹興蘭亭開新材料公司，1月份花了38萬多，買了一只全新的二手勞力士表。后來出于種種原因打算把表賣掉，掛在二手平臺(tái)上標(biāo)價(jià)39萬。

小陳花38萬多買了一只全新的二手勞力士表

一位網(wǎng)名叫“誠信贏天下”的買家聯(lián)系了他。對(duì)方先問是個(gè)人還是商家，小陳回復(fù)“個(gè)人”。后來對(duì)方又問，是通過第三方鑒定機(jī)構(gòu)還是面交，小陳表示都可以。

小陳與網(wǎng)友的對(duì)話截圖

小陳：“他剛好有個(gè)朋友也在紹興，要么就同城面交，這樣比較放心。他稍微還了我一點(diǎn)價(jià)，最后以37萬5成交的。價(jià)格在市面上算比較偏高一點(diǎn)點(diǎn)，正常是36萬，37萬。”

小陳說，談好價(jià)格，雙方加了微信溝通。

雙方還加了微信溝通

小陳表示：“我想同城能面交，錢貨兩清的話，也可以的，要等一段時(shí)間。我怕收到表，萬一他到時(shí)候說是假的，或那種糾紛，還是同城面交比較爽快。”

小陳告訴記者，買家最后沒給所謂朋友的電話，說是第二天會(huì)上門取，第二天下午4點(diǎn)多，一個(gè)二三十歲的小伙子來到小陳家的工廠。

小陳：“反正有點(diǎn)拘謹(jǐn)，異常倒也沒有異常，他說在柯橋工作，但是我跟他說話，他都是愛答不理的。”

記者：“他對(duì)這個(gè)表有檢查嗎？”

小陳：“檢查了一下，拍照片發(fā)給了那個(gè)人，那個(gè)人好像還找了中檢的鑒定師去查碼了，看上去比較正規(guī)的一個(gè)流程。”

小陳接受采訪

37萬5到賬以后，小陳就把手表交給了對(duì)方。第二天，小陳想轉(zhuǎn)兩萬塊錢出去，卻發(fā)現(xiàn)不行。

小陳介紹：“銀行說是四川當(dāng)?shù)匦虃桑瑒﹂w刑偵大隊(duì)把它凍結(jié)住了。警方?jīng)]有主動(dòng)聯(lián)系我，是我主動(dòng)去網(wǎng)上找，網(wǎng)上找他們的區(qū)號(hào)加110，一步一步慢慢找到，從反詐中心，找到他們刑偵大隊(duì)。”

小陳收到的37萬5轉(zhuǎn)賬

小陳說他這才得知，到賬的37萬5，是四川一個(gè)詐騙受害人轉(zhuǎn)過來的。

小陳：“他那邊好像有個(gè)受害人，通過“百萬醫(yī)保”還是什么，受騙了，把這個(gè)錢轉(zhuǎn)到了我的賬戶上。”

記者：“打來的錢是受害人打來的嗎？”

小陳：“對(duì)，是受害人打過來的錢。金額都是37萬5，一模一樣。我去當(dāng)?shù)嘏沙鏊P錄也做好了，證據(jù)也全部提交了，他們上傳了，協(xié)查也回復(fù)他們了。他們說收到證據(jù)后，沒有辦法給我解凍。”

記者現(xiàn)場(chǎng)撥打買家“誠信贏天下”的微信語音通話，跳出提示：當(dāng)前聊天存在風(fēng)險(xiǎn)，無法進(jìn)行通話。

圖為微信語音提示

小陳說，現(xiàn)在他名下的幾張銀行卡都被凍結(jié)了，微信、支付寶暫時(shí)還能用。

小陳：我現(xiàn)在就是希望四川警方盡快幫我解凍，恢復(fù)我正常生活，因?yàn)楫吘刮姨峤蛔C據(jù)，我也是清白無辜的，我也是受害者。

四川省廣元市劍閣縣公安局刑偵大隊(duì)趙警官表示：“目前我們這邊還在合議，但是這個(gè)情況，暫時(shí)還不能解凍。因?yàn)楝F(xiàn)在我們這個(gè)受害人這個(gè)錢是直接流入到你的卡里邊，我們這邊立的詐騙案，還在調(diào)查中。”

目前，小陳也只能再等等當(dāng)?shù)鼐降南ⅰ?/p>

小心新型電詐洗錢騙局！

據(jù)上海民聲直通車，去年9月，有多名上海市民在二手交易時(shí)，收到的貨款變“贓款”，銀行卡被凍結(jié)。

這背后涉及的是電信詐騙洗錢的新方式：買賣二手交易的保值品，它價(jià)格高、變現(xiàn)快，資金流轉(zhuǎn)換迅速，也不易追蹤。在進(jìn)行交易時(shí)，詐騙分子往往表示出較強(qiáng)的購買意愿，往往中間還摻雜著日常聊天等內(nèi)容，借由此騙取市民的信任。

這些所謂的買家往往以二手平臺(tái)交易需要手續(xù)費(fèi)、自己支付寶有限額、公司財(cái)務(wù)直接轉(zhuǎn)賬為由，獲取賣家的銀行卡信息，并用此銀行卡作為電信詐騙資金“洗錢”的收款賬戶，而自己直接從賣家這里取走貴重物品。因此，真實(shí)打款人實(shí)際是散落在全國各地的受騙者……

圖為示例對(duì)話截圖

為避開平臺(tái)直接交易，所謂的買家以各種理由向賣家要銀行賬號(hào)信息。

從反詐的角度看，凍結(jié)銀行卡是預(yù)防違法犯罪、固定風(fēng)險(xiǎn)資金必需的手段。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，會(huì)對(duì)涉風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)賬戶采取“止付”“凍結(jié)”等措施。騙子就是利用了銀行卡凍結(jié)的靈敏性和時(shí)效性，將受騙者的“火力”引向二手交易的賣家，自己則獲取到便于出售的實(shí)物，再將其賣出獲利，以逃脫警方追蹤。

上海盈科律師事務(wù)所沈志剛律師長(zhǎng)期關(guān)注刑事案件中的銀行卡凍結(jié)難題，他表示根據(jù)《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行的若干規(guī)定》，他人善意取得詐騙財(cái)物的，不予追繳。因此，市民若遭遇上述套路，發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)后，應(yīng)提交相關(guān)材料證明交易的真實(shí)性，整理與買家的聊天記錄、交易憑證、銀行流水等，以便后續(xù)向警方證明交易過程中既無過錯(cuò)也無惡意，沒有與買家有串通、勾結(jié)的行為，所收取的貨款是交易所得。

而對(duì)于市民來講，在進(jìn)行交易時(shí)，盡可能通過平臺(tái)進(jìn)行交易。如果實(shí)在需要通過轉(zhuǎn)賬交易，也要仔細(xì)核對(duì)匯款方賬戶信息，確保賬戶名、賬號(hào)和開戶行等與買家身份一致，特別需要警惕現(xiàn)場(chǎng)購買人與實(shí)際付款人不一致的情況。