中經(jīng)記者 陳晶晶 北京報道

近日，國家金融監(jiān)管總局公示對2家保險機構(gòu)——華夏久盈資產(chǎn)管理有限責任公司（以下簡稱“華夏久盈資產(chǎn)”）和易安財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“易安財險”）的行政處罰信息。

《中國經(jīng)營報》記者根據(jù)監(jiān)管處罰決定書統(tǒng)計，2家保險機構(gòu)共38名相關責任人被罰，罰款共計437萬元，其中華夏久盈資產(chǎn)原董事長丁德勝、原總經(jīng)理趙瑜綱等5人被終身禁止進入保險業(yè)，創(chuàng)下近年來保險資管行業(yè)最嚴厲處罰紀錄。

一位行業(yè)內(nèi)部人士向記者表示，監(jiān)管部門金融機構(gòu)對從業(yè)人員的監(jiān)管力度不斷加大，反映出監(jiān)管對保險機構(gòu)公司治理、內(nèi)控管理的高度重視。同時，高管的決策和行為對保險公司的經(jīng)營和發(fā)展有著重要影響，加強對高管的監(jiān)管，能從源頭上規(guī)范保險公司的經(jīng)營行為，防范風險。

機構(gòu)相關責任人被重罰

根據(jù)處罰決定書，監(jiān)管查明，易安財險主要違法違規(guī)行為包括違規(guī)資金運用損害公司利益，委托無保險中介資質(zhì)機構(gòu)從事保險銷售活動，保險條款和保險費率違反規(guī)定，編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料等。

易安財險13名相關責任人員被警告并罰款共計171萬元。其中，曾任易安財險董事長的李軍被撤銷任職資格，曾任易安財險總經(jīng)理的曹海菁被禁止進入保險業(yè)5年。

處罰信息顯示，華夏久盈資產(chǎn)違法違規(guī)行為包括：協(xié)助其他機構(gòu)違規(guī)大幅虛增償付能力、違規(guī)運用資金造成重大損失、關聯(lián)方報告中存在虛假記載和重大遺漏等。

對此，華夏久盈資產(chǎn)25名責任人被警告并罰款共計266萬元。其中，丁德勝、趙瑜綱、崔勇、張洪濤、蔣健等責任人被監(jiān)管撤銷任職資格。

同時，多名責任人被處以禁業(yè)處罰。其中，丁德勝、趙瑜綱、崔勇、梁志勇、蔣健等責任人員終身禁止進入保險業(yè)；張洪濤禁止進入保險業(yè)15年；陳慧禁止進入保險業(yè)5年；于凌雁、張洪新、郭濱、謝民等責任人員禁止進入保險業(yè)1年。

本報記者注意到，越來越多保險機構(gòu)人員因違法違規(guī)被禁業(yè)。記者根據(jù)金融監(jiān)管總局披露的文件梳理發(fā)現(xiàn)，2024年已有20多位保險從業(yè)者被終身禁業(yè)，既有基層員工、保險代理人，也有保險機構(gòu)高級管理層等核心人員。終身禁入意味著從此無法再踏入保險行業(yè)，給行業(yè)所有機構(gòu)和從業(yè)者敲響了警鐘。

今年4月30日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《行政處罰辦法》（以下簡稱“《辦法》”），自2025年7月1日起施行。

《辦法》明確，“從業(yè)人員實施的違法行為”包括從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重，依法應當給予行業(yè)禁入的情形。

均被風險處置

公開資料顯示，2020年7月，由于觸發(fā)《中華人民共和國保險法》第一百四十四條規(guī)定的接管條件，原中國銀保監(jiān)會決定于2020年7月17日起對易安財險實施接管。根據(jù)評估機構(gòu)出示的評估報告，截至2022年3月31日，易安財險資產(chǎn)總計3.35億元，負債合計4.62億元，股東（或所有者）權(quán)益合計-1.27億元，賬面資產(chǎn)小于負債，處于資不抵債狀態(tài)。其隨后依法進入破產(chǎn)重整程序，并發(fā)布重整戰(zhàn)略投資者招募公告。

2023年2月24日，北京金融法院根據(jù)易安財險管理人的申請，裁定批準重整計劃并終止易安財險重整程序。

在10個月時間內(nèi)，易安財險完成了市場化重組。原銀保監(jiān)會2023年5月6日批復同意比亞迪控股子公司比亞迪汽車工業(yè)有限公司受讓易安財險100%股權(quán)，易安財險成為比亞迪全資控股的財險公司。

此后，易安財險獲批復更名為“深圳比亞迪財產(chǎn)保險有限公司”，增資30億元，迎來新生。

華夏久盈資產(chǎn)的控股股東原為華夏人壽保險股份有限公司（以下簡稱“華夏人壽”），華夏人壽于2020年7月被接管。

2023年7月，獲批新設立的瑞眾人壽保險有限責任公司（以下簡稱“瑞眾人壽”）依法受讓華夏人壽資產(chǎn)負債，承接機構(gòu)網(wǎng)點及人員，全面履行保險合同義務。

今年4月底，金融監(jiān)管總局批準華夏久盈資產(chǎn)變更股權(quán)，瑞眾人壽受讓華夏人壽持有的華夏久盈資產(chǎn)99%股權(quán)。受讓后，瑞眾人壽持有華夏久盈資產(chǎn)99%股權(quán)。

不過，據(jù)華夏久盈資產(chǎn)自身披露，因公司處于風險處置期，為確保公司信息披露的完整和準確，本著審慎原則，暫緩披露2024年度信息披露報告。

（編輯：李暉 審核：何莎莎 校對：顏京寧）