日前，昆明五華警方發(fā)布“關(guān)于對(duì)轉(zhuǎn)移涉詐資金新模式的預(yù)警提示”，詳情如下：

截圖來自“昆明五華警方”↑

預(yù)警提示

五華公安反詐中心

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)依然頻發(fā)，詐騙手段不斷翻新升級(jí)，轉(zhuǎn)移涉詐資金的“洗錢”方式也隨之迭代更新。近期在我區(qū)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中出現(xiàn)部分“黑灰產(chǎn)”犯罪分子以“線上詐騙+線下取現(xiàn)+指定投送”新模式對(duì)涉電詐資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移，給我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和群眾帶來財(cái)產(chǎn)損失。為切實(shí)增強(qiáng)全民防詐意識(shí)，有效預(yù)警和減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生，現(xiàn)五華分局反詐中心就防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有關(guān)事項(xiàng)提示如下：

新型洗錢手段分析

線上實(shí)施詐騙

詐騙分子以投資理財(cái)、證券炒股、冒充公檢法公職人員、軍人等理由，在所謂“客服”“導(dǎo)師”“公職人員”的“話術(shù)”誘導(dǎo)下轉(zhuǎn)賬、充值、繳納“保證金”騙取受害人錢財(cái)。

線下取現(xiàn)、購物、充值

在受害人掉入詐騙分子精心布置的“陷阱”后，要求受害人到銀行取現(xiàn)，或者要求受害人通過微信、支付寶掃碼轉(zhuǎn)賬的方式購買手機(jī)、購物卡、加油卡及黃金等貴重物品等轉(zhuǎn)移涉詐資金。例如在虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)騙局中會(huì)謊稱“網(wǎng)銀充值到賬慢、現(xiàn)金交付充值給平臺(tái)可以快速到賬”；在刷單返利騙局中會(huì)謊稱“返利已經(jīng)到賬但是操作失誤，賬戶凍結(jié)需要修復(fù)信用，必須通過現(xiàn)金交付進(jìn)行充值”；在冒充公檢法騙局中會(huì)謊稱“為了幫助洗脫嫌疑，需要將所有資金提取交由公檢法人員驗(yàn)證、保管”。

指定投送、寄遞

（1）隱蔽地點(diǎn)投送。

一般情況下，詐騙分子會(huì)要求受害人通過QQ等聯(lián)系方式添加指定對(duì)接人，按照對(duì)接人通過QQ發(fā)來的位置，將取現(xiàn)的錢款放到指定的隱蔽地點(diǎn)處（往往選擇偏僻、人少的地方），由受害人拍照發(fā)送確認(rèn)后方得離開。

（2）喬裝“工作人員”對(duì)接。

詐騙分子讓“對(duì)接人”喬裝打扮成著制式西裝制服、佩戴工卡的“工作人員”，選取酒店、證券交易中心等公共場所來進(jìn)一步博取受害者的信任，誤認(rèn)為是進(jìn)行的正常交易、經(jīng)濟(jì)往來行為而誘騙受害人將現(xiàn)金交給對(duì)接人。

（3）寄遞貴重物品。

將店鋪購買的黃金或者按照詐騙分子指定平臺(tái)購買的手機(jī)等貴重物品，通過郵寄、跑腿、上門取件等方式寄遞、發(fā)送至指定地址。

（4）充值卡兌換。

按照詐騙分子的要求，受害人購買指定金額的購物卡、油卡，然后將核銷的兌換碼提供、發(fā)送給詐騙分子。

警方提示

1

不要輕信

如遇自稱公檢法人員主動(dòng)聯(lián)系，不要輕信。公檢法工作人員不會(huì)通過電話或者網(wǎng)絡(luò)辦案！不會(huì)用短視頻、微信、QQ等形式發(fā)送相關(guān)法律文書，沒有所謂的“安全賬戶”、繳納“保證金”。凡是要求轉(zhuǎn)賬進(jìn)行資金核查的，都是詐騙！

2

提高警惕

如有陌生人要求大額取現(xiàn)或以購買黃金、購物卡、充值油卡等方式運(yùn)送、郵寄、寄遞至指定地點(diǎn)或交由指定人員，請(qǐng)?zhí)岣呔枨形鹳Q(mào)然行動(dòng)。遇到異常情況，可向周邊親友咨詢核實(shí)，遇到拿不準(zhǔn)的及時(shí)撥打報(bào)警電話，或到轄區(qū)派出所報(bào)案求助。

3

拒絕參與

自覺遵守法律法規(guī)，拒絕參與各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法活動(dòng)絕不參與出租、出售銀行卡、電話卡等涉詐行為，不為詐騙活動(dòng)提供任何形式的幫助。妥善保管好個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡、QQ號(hào)、微信號(hào)、支付寶賬號(hào)等，不貪圖小利，不非法買賣、出租、出借個(gè)人身份證、手機(jī)卡、銀行賬戶。

4

“三不一多”

嚴(yán)格執(zhí)行“三不一多”原則。

“不輕信”：對(duì)自稱公檢法、電商客服、熟人領(lǐng)導(dǎo)等身份的來電，務(wù)必通過官方渠道核實(shí)；

“不透露”：絕不向陌生人透露銀行卡、密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息；

“不轉(zhuǎn)賬”：拒絕所有要求向“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬的要求；

“多核實(shí)”：大額轉(zhuǎn)賬前必須通過視頻或者當(dāng)面確認(rèn)。

來源：昆明五華警方

編輯：黃璐

編審：吳晨萍

終審：周健軍

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