近日，一起驚險(xiǎn)的電信詐騙被廣發(fā)銀行東莞分行成功攔截，涉案金額高達(dá)80萬(wàn)元。這場(chǎng)“與時(shí)間賽跑”的反詐行動(dòng)，不僅展現(xiàn)了廣發(fā)銀行東莞分行工作人員的專業(yè)素養(yǎng)，更體現(xiàn)了警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的強(qiáng)大效能。

精準(zhǔn)識(shí)別 高效處置

5月23日，廣發(fā)銀行東莞分行工作人員在日常交易監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)一異常賬戶，憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，迅速判斷出這是一起典型的電信詐騙。在多次嘗試聯(lián)系客戶無(wú)果的情況下，工作人員立即啟動(dòng)“科技賦能+警銀協(xié)作”快速響應(yīng)機(jī)制，火速向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并對(duì)【受害人賬戶】實(shí)施緊急止付措施。最終，在警銀雙方的緊密配合下，成功攔截80萬(wàn)元被騙資金。

創(chuàng)新機(jī)制 保駕護(hù)航

廣發(fā)銀行此次成功攔截被騙資金，得益于自主研發(fā)的大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析模型。該模型可實(shí)時(shí)監(jiān)控異常交易行為，為工作人員提供精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。同時(shí)，廣發(fā)銀行東莞分行建立了“事前預(yù)防、事中攔截、事后挽損”全鏈條工作機(jī)制，確保了反詐行動(dòng)的快速響應(yīng)和高效處置，真正成為反詐行動(dòng)的“守門員”。

豐富載體 守護(hù)民生

廣發(fā)銀行東莞分行將反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為“我為群眾辦實(shí)事”的重要抓手，通過(guò)構(gòu)建“線上+線下”立體化宣傳矩陣，開展常態(tài)化防詐知識(shí)普及活動(dòng)，特別是針對(duì)易受騙群體進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，將反詐宣傳教育融入社區(qū)服務(wù)、校園課程等場(chǎng)景，創(chuàng)新宣傳形式，通過(guò)互動(dòng)體驗(yàn)、案例剖析幫助群眾提高防范意識(shí)。

下一步，廣發(fā)銀行東莞分行將繼續(xù)深化科技賦能，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，以實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”的初心使命，為守護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定作出更大貢獻(xiàn)。

作者 | 李純

編輯 | 章和

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