基本案情

2013年以來，被告人劉某某以養(yǎng)貂、擴(kuò)建貂廠為名，對借款人以口口相傳的方式對外公開宣傳，并許以高額返利，定期返還本金，向社會不特定人群吸收公眾存款，擾亂金融秩序。經(jīng)審計，被告人劉某某非法吸收公眾存款涉及人員53人，金額共計1010.087萬元，其中，償還本金168.77萬元，支付利息208.44萬元。

裁判結(jié)果

黃驊法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人劉某某未經(jīng)有關(guān)部門依法許可，通過口口相傳的方式向社會公開宣傳，并許以高額返利，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人劉某某自動投案，并如實供述自己的犯罪事實，系自首，依法對其減輕處罰。被告人劉某某認(rèn)罪認(rèn)罰，且已取得部分受害人的諒解，酌情對其從輕處罰。

被告人劉某某未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以養(yǎng)貂、擴(kuò)建貂廠為名公開向本村或周邊村民傳播吸收資金的信息，同時承諾在一定期限內(nèi)支付高額利息。根據(jù)2014年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中第二條關(guān)于“向社會公開宣傳”包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任。最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2019年1月30日《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》第五條“在向親友吸收資金的過程中，明知親友向不特定對象吸收資金而予以放任的，向親友吸收的資金應(yīng)當(dāng)與向不特定對象吸收的資金一并計入犯罪數(shù)額”，結(jié)合本案相關(guān)證據(jù)能夠證實被告人劉某某的行為符合非法吸收公眾存款罪構(gòu)成，且非法吸收的數(shù)額應(yīng)以劉某某所吸收的資金全額計算。

判決被告人劉某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年零六個月，并處罰金人民幣十萬元。責(zé)令被告人劉某某退賠投資人損失622.377萬元。

典型意義

本案是典型的民間融資涉刑案件，本案被告人劉某某以“養(yǎng)貂經(jīng)營”“高額利息”為誘餌，通過親友介紹、口口相傳等方式擴(kuò)散吸收資金的信息，首先其在本質(zhì)上違反金融管理秩序，即便以經(jīng)營活動為名義，若缺乏金融資質(zhì)、采用公開宣傳和高額回報手段，仍可能構(gòu)成刑事犯罪。

其次，本案投資人多因“利息高于銀行”“有實體產(chǎn)業(yè)保障”等心理參與投資，最終導(dǎo)致財產(chǎn)損失。黃驊法院判決通過披露犯罪手段、明確退賠責(zé)任，提醒公眾警惕“高息返利”陷阱，理性看待“熟人介紹”“實體背書”，增強風(fēng)險防范意識，從源頭遏制非法集資類犯罪的社會土壤。

最后，法院依法責(zé)令退賠投資人損失，并沒收劉某某相關(guān)財產(chǎn)用于退賠，最大限度減少被害人經(jīng)濟(jì)損失，體現(xiàn)司法對民生權(quán)益的保護(hù)，有助于修復(fù)社會關(guān)系，提升公眾對司法公正的信任，實現(xiàn)“打擊犯罪”與“保障權(quán)益”的有機(jī)統(tǒng)一。

來源：黃驊法院