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“高街”（High Street）是英國和英聯(lián)邦國家城市、城鎮(zhèn)或村莊主要商業(yè)街道，這些街道通常都是零售購物區(qū)，相當于國內的商業(yè)步行街。

（典型的英國高街）

如今的英國高街里充斥著理發(fā)店，沙龍，便利店，美甲店，日光浴沙龍這類小店鋪。客人們去消費，花的也都是日常小錢。

可誰能想到，這些看似平常的店鋪，竟然成了如今犯罪集團洗錢主要途徑。

某個美甲店的后臺，很可能就是個販毒集團…

所謂洗錢（Money laundering），就是指犯罪集團將非法手段獲得的資金，經(jīng)過私下的操作，將其變?yōu)榭此坪戏ǖ呢敻弧Ｒ蜃钤绯霈F(xiàn)于一個開洗衣店的黑手黨而得名。

自洗錢犯罪誕生一百年來，洗錢的手段一直在不斷進化，從當初涉足金融，到如今的利用高街小店鋪。時代在變，洗錢的核心手法并沒有改變。

比如，怎樣利用美甲店洗錢呢？

首先，犯罪集團通過毒品，走私等非法手段獲取了巨額收入。

為了洗錢，他們會在英國的某個高街開個美甲店。

之后他們會把這些非法資金（基本是現(xiàn)金）拿到自己的美甲店，把錢和美甲店經(jīng)營得到的合法收入混在一起。

接下來他們只需要偽造更多的業(yè)務，做一些假賬，把多出來的非法資金登記為美甲業(yè)務收入，黑錢就這樣神不知鬼不覺的變成了合法收入。

（利用小店洗錢的步驟）

當然，犯罪集團的黑錢數(shù)量通常比較大，通常不會只開一家美甲店，而是會開許多店同時參與。

這些參與洗錢的小店，往往也利用黑幫控制的非法移民來當員工，這些人拿著特別低的收入，幾乎是在黑幫免費打工。

這樣的案例，最近幾年在英國并不少見。

（食品店實際是洗錢的，值得一提的是這家店對面就是個警察局...）

比如威爾士加的夫的一家小食品店，被警方查出來非法販賣香煙和洗錢。

小店背后就有一個十人的犯罪團伙。洗錢金額達150萬英鎊。

（被搗毀的犯罪團伙）

再比如，這家在格雷夫森德鎮(zhèn)中心的美甲店，長期以來門可羅雀，但就是屹立不倒，表面上根本看不出有問題。

（疑似洗錢的美甲店）

西米德蘭的一家土耳其發(fā)廊，乍一看同樣看不出毛病。

（有洗錢嫌疑的土耳其發(fā)廊）

還有這一排的理發(fā)店和外賣店…

（疑似洗錢的店鋪）

這一堆便利店…

（被調查的店鋪）

今年7月，北倫敦這家箱包和服裝店，要不是警方突襲抓了6個人，大家根本不知道這是為了洗錢開的。

（洗錢箱包和服裝店）

還有這家鞋店，警方從這家店的地下室里找到了價值500萬英鎊的仿冒鞋，也被懷疑和洗錢有關。

（被懷疑洗錢的鞋店）

（倫敦突襲行動逮捕的罪犯）

當然，無論犯罪集團如何偽裝，時間一長，周遭的人總能發(fā)現(xiàn)端倪。

42歲的理發(fā)店老板Edris Salim就曾感慨：

“一些沙龍總是突然冒出來，一段時間后關掉。總讓我懷疑有貓膩。”

（理發(fā)店老板Edris Salim）

另一位經(jīng)營了12年美容沙龍的店主Safia Khalid透露，一些店鋪就是為洗錢而生，對正當經(jīng)營的店鋪會造成極大的傷害。

她說，自己不止一次想升級經(jīng)營規(guī)格，漲漲價，卻總害怕那些洗錢的對手們在漲價的同時偷工減料，最后把名聲搞壞。

（Safia Khalid）

另一位經(jīng)營理發(fā)店的老板Ilker Edrogan也吐槽到：

“有些區(qū)域價格低得離譜，讓我總想他們到底是干嘛的？”

（理發(fā)店老板Ilker Edrogan）

就連一些顧客都注意到：

許多店鋪看上去明明沒什么生意，卻能一直開著。

有人忍不住到reddit上發(fā)問：

“你們覺得高街有多少店是洗錢的？”

（reddit上發(fā)問的帖子）

當然，對這樣一些有洗錢嫌疑的店鋪，研究毒品和洗錢犯罪長達十年的Gary Carroll就給出了便捷的甄別方式：

但凡只收現(xiàn)金的，多半都是涉嫌幫犯罪集團洗錢的。因為毒品等非法活動大多用現(xiàn)金交易。

當然，Carroll也指出，這種甄別方式只適合大城市的一些規(guī)模較小的黑幫。

最近這些年，大型犯罪集團的洗錢手段早已進化，許多集團已經(jīng)開始使用加密貨幣洗錢了。

對于英國警方來說，洗錢犯罪永遠是一大挑戰(zhàn)，據(jù)國家打擊犯罪局的統(tǒng)計，最近這些年，英國每年洗錢的總額高達1000億英鎊，對于GDP總額2.54萬億左右（2023年數(shù)據(jù)）的英國來說，3.9%的比例著實不小。

正如不少英國人吐槽的：

他們就在隨處可見的地方洗錢，必須好好整治一下才行…

Ref：

https://www.dailymail.co.uk/news/article-14205995/The-money-launderers-hiding-plain-sight-high-street.html

https://www.crimeandinvestigation.co.uk/articles/hiding-plain-sight-money-laundering-british-high-streets