月初時，萬事通剛提醒了各位經(jīng)常前往泰國旅游的通心粉們，一定要盡快實名泰國電話卡，否則其手機(jī)銀行服務(wù)可能會從6月開始凍結(jié)！【相關(guān)閱讀：超250萬外國游客受影響！東南亞這一國家嚴(yán)查電話卡實名制~】

現(xiàn)在萬事通還有一個更大的壞消息要告訴大家！

目前泰國銀行賬戶凍結(jié)已經(jīng)開始，不少中國及其他國家的人已經(jīng)中招…

泰國銀行被中國電詐“承包”

開出百余賬戶損失達(dá)22億！

最近，在社媒上面，突然涌現(xiàn)出“大量中國人銀行賬戶被封”的帖子。

圖源小紅書

有網(wǎng)友表示：“自己剛從泰國回中國，半夜刷卡買東西付不了款的時候才發(fā)現(xiàn)泰國BBL銀行卡被封了，她還聽說現(xiàn)在超過5W泰銖（約1.1萬人民幣、1974新幣）就算是大額了…”

圖源小紅薯：跨境女老板日記

小紅書上有網(wǎng)友提到：“目前泰國全國各地的曼谷銀行已暫停所有外籍客戶（不僅限于中國人）的銀行業(yè)務(wù)辦理”。

此外，在5月23日（上周五）前往泰國某銀行辦理業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)在銀行的玻璃上貼有“銀行卡/銀行賬戶解封資料”清單。

全泰各地，很多中國人的銀行賬戶被凍結(jié)，需要自己拿證件去登記，部分賬戶還需提供收入來源證明…

泰國央行：

將出臺最嚴(yán)銀行賬戶監(jiān)管新規(guī)！

在一大波中國人等老外對著被封的銀行卡/賬號愁眉苦臉時，5月23日（上周五），泰國央行扔下了一個重磅炸彈，“將出臺史上最嚴(yán)銀行監(jiān)管新規(guī)”。

未來將會有大批可疑賬戶、電詐潛在賬戶被封停，外國人在泰開戶審查程序也將被收緊，難度將會直線飆升！

為了加強(qiáng)金融安全體系并防止民眾成為詐騙受害者，泰國央行正在制定一項全新的字欺詐管理指南》，將會對銀行開戶流程的審查等級進(jìn)行全面提升：

• KYC核查升級：銀行必須不僅核查開戶人提供的資料，還需通過反洗錢辦數(shù)據(jù)庫等外部信息交叉驗證客戶身份，包括比對姓名、身份號等信息。
• 行為風(fēng)險評估：對開戶人的行為模式進(jìn)行風(fēng)險評分，判斷其賬戶是否有被用于非法用途的潛在風(fēng)險。
• 風(fēng)險分層管理：將客戶根據(jù)風(fēng)險等級進(jìn)行分組（Customer Profiling），并對高風(fēng)險客戶采取針對性措施，如：限制單日交易額；降低新開戶用戶人臉識別提款限額；增設(shè)賬戶交易行為監(jiān)控門檻等。

該項新規(guī)預(yù)計將會在2025年6月正式實施。雖然會對包括外籍人士在內(nèi)的部分開戶人造成不便影響，但泰國央行強(qiáng)調(diào)，“金融系統(tǒng)安全與國家反詐戰(zhàn)略優(yōu)先，必須堅決堵住一切賬戶被濫用的風(fēng)險漏洞！”

泰國國家警察總署總督察塔猜表示，此案共逮捕涉案泰籍人員11人，包括某銀行經(jīng)理及員工在內(nèi)的6人，以及另外5名涉嫌協(xié)助一伙中國人開戶的嫌疑人。

泰國銀行被中國電詐“承包”

開出百余賬戶損失達(dá)4.8億！

就在上周一（5月19日），泰國春武里府邦拉蒙縣超20名制服及便衣警察突襲了位于素坤芭堤雅中路的一家銀行的分行。

他們對該分行經(jīng)理及兩名負(fù)責(zé)客戶開戶業(yè)務(wù)的員工（1男1女）進(jìn)行了訊問及證據(jù)搜集。

通過初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這三人涉嫌為持有旅游簽證的中國公民違規(guī)開戶，且這些賬戶與早些時候在曼谷破獲的電詐團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)，共為詐騙集團(tuán)開設(shè)100多個銀行賬戶。

根據(jù)警方掌握的證據(jù)指出，涉案銀行經(jīng)理與員工合謀偽造文件，協(xié)助這些游客身份的人員開設(shè)賬戶，目前尚未公開相關(guān)獲利金額。

目前，案件的關(guān)鍵焦點落在15名持旅游簽證首次入境泰國的中國公民身上。他們在泰國開設(shè)銀行賬戶后的1-2天內(nèi)通過ATM、柜臺提取現(xiàn)金總計9100萬泰銖（約358萬新幣，2007萬人民），這些賬戶共接收約1.18億泰銖匯款，經(jīng)查詢泰國警察在線報案系統(tǒng)，相關(guān)賬戶已涉及106起報案，另有462個關(guān)聯(lián)賬戶涉及2084起案件，總損失達(dá)22億泰銖（約合4.8億人民幣）！

5月23日（上周五）泰國央行支付系統(tǒng)監(jiān)管與金融消費者保護(hù)部門助理主任達(dá)娜妮女士表示：“鑒于近期泰國國家警察總署總督察塔猜上將公開披露某銀行員工協(xié)助電信詐騙團(tuán)伙非法開設(shè)銀行賬戶一事，央行高度重視此案，并警告該問題可能不僅限于單一機(jī)構(gòu)，未來或?qū)砍龈嘞嚓P(guān)參與方。”