為切實維護人民群眾財產安全，筑牢金融安全防線，2025年以來，工行宿遷分行緊扣“排查網格化、智能化”管控體系，靈活采用多種方式，助力基層網格管理、資金異動監(jiān)測、線索核查處置、宣傳教育等常態(tài)機制高效運行，呈現良好防非打非工作態(tài)勢。

加強內部管理，警示與排查并舉。工行宿遷分行組織全員學習《防范和處置非法集資條例》《關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》等規(guī)章制度以及各類警示教育短視頻，并積極組織員工參與分析、討論，發(fā)揮全體從業(yè)人員嚴守法律紅線的警示作用，防止從業(yè)人員知法犯法。同時，該行不斷強化營業(yè)場所和員工行為管理，將非法集資行為排查與員工異常行為排查相結合，依托員工網格化智能化管理體系，通過融安e信、員工征信報告、員工申報等渠道進行核查，確保從業(yè)人員遠離非法集資活動。此外，該行還持續(xù)加強新招錄員工履歷背景審查，開展合規(guī)文化教育，防范涉嫌非法集資人員入行。

加強源頭治理，大力開展宣傳教育。工行宿遷分行多元化開展以網點為陣地的宣傳活動。依托營業(yè)網點優(yōu)勢，加強陣地宣傳，有效利用營業(yè)廳內外部資源環(huán)境，充分運用網點大廳內的展板、海報、多媒體觸屏、自助設備、咨詢臺等載體營造防范非法集資宣傳氛圍，激發(fā)民眾自主了解金融知識的熱情。該行個性化開展各類宣傳活動，以宣傳活動為載體，積極主動做好金融知識普及工作，以案例的形式“撲滅”非法金融活動“苗頭”，切實提高金融消費者和廣大群眾對不良貸款、非法集資、電信網絡詐騙、跨境網絡賭博等違法犯罪行為的辨別能力和防范意識。該行還積極利用新媒體等渠道開展防范非法集資宣傳，通過微信朋友圈、微博等平臺以知識答題競賽等形式開展防范非法集資宣傳，發(fā)動身邊親友積極參與，提高宣傳活動覆蓋面。2025年以來，工行宿遷分行已實現轄內31個網點防范非法集資宣傳全覆蓋，開展各類線下宣傳活動共25場次。

加強資金監(jiān)測，發(fā)揮監(jiān)測防控作用。工行宿遷分行不斷加強排查、預警工作，通過智能化管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、內控監(jiān)測分析、全球信貸與代理投資等系統(tǒng)，提升業(yè)務和資金異動監(jiān)測分析覆蓋面、精確度和時效性，完善線索通報及應急處置機制，積極發(fā)揮在大額資金監(jiān)控和異常資金賬戶監(jiān)測等方面的專業(yè)作用，加強對高風險企業(yè)資金異動的監(jiān)測預警，持續(xù)優(yōu)化監(jiān)測模型，不斷加強分析、識別、報告能力。

加強協同聯動，積極履行社會責任。工行宿遷分行充分利用技術手段，積極協助公安機關高效做好電信詐騙、涉黑涉惡賬戶的查詢、凍結、扣劃等工作，有效切斷犯罪資金流動渠道。嚴格執(zhí)行非法集資可疑資金監(jiān)測工作機制，壓實非法集資排查及線索報送責任，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，建立重大非法集資風險線索報送機制，做到早發(fā)現、早處置、早預警。（趙小康）