6月10日，福建高院微信公眾號(hào)發(fā)布福建法院打擊非法集資典型案例。三元法院審理的《被告人汪某祿、陳某非法吸收公眾存款案——以“資金流水穿透+關(guān)聯(lián)賬戶追蹤”實(shí)現(xiàn)追贓突破》入選！

案例五

被告人汪某祿、陳某非法吸收公眾存款案——以“資金流水穿透+關(guān)聯(lián)賬戶追蹤”實(shí)現(xiàn)追贓突破

基本案例

2004年，經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，被告人汪某祿組建成立三明某養(yǎng)老院。2010年起，三明某養(yǎng)老院開始試營(yíng)業(yè)，正式招收老年人入住。2010年3月開始，被告人汪某祿、陳某先后聘用他人組建營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，以三明某養(yǎng)老院名義向社會(huì)公眾預(yù)售“養(yǎng)老服務(wù)”，承諾預(yù)先購(gòu)買人民幣2萬(wàn)元、3萬(wàn)元、5萬(wàn)元、10萬(wàn)元不同數(shù)額養(yǎng)老院服務(wù)，分別享受9.5折、9折、8折、7折優(yōu)惠，并每年分別補(bǔ)貼福利人民幣1200元、2100元、4000元、9000元，若老年人不入住養(yǎng)老院，年補(bǔ)貼福利可以年利息方式給付。為推進(jìn)預(yù)售“養(yǎng)老服務(wù)”，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)通過組織人員上街或在老年人聚集的公園、市場(chǎng)、車站等地向老年人散發(fā)傳單，組織推介會(huì)邀請(qǐng)老年人聽課等方式，向三明地區(qū)不特定老年人宣傳、預(yù)售“養(yǎng)老服務(wù)”。2010年4月至2016年9月，被告人汪某祿、陳某向三明地區(qū)不特定的1542名老年人預(yù)售“養(yǎng)老服務(wù)”，集資累計(jì)9350.62萬(wàn)元。集資款項(xiàng)部分用于優(yōu)惠返還、補(bǔ)貼等變相付息及返還本金、支付營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)費(fèi)用等，造成集資參與人直接經(jīng)濟(jì)損失4608.49萬(wàn)元。2021年6月18日，被告人汪某祿、陳某主動(dòng)回國(guó)到公安機(jī)關(guān)投案。

裁判結(jié)果

三明市三元區(qū)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人汪某祿、陳某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，伙同他人通過召開推介會(huì)、發(fā)放傳單等方式向社會(huì)公開宣傳，承諾一定期限內(nèi)還本付息，向社會(huì)不特定老年對(duì)象吸收資金9350.62萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。綜合二被告人的相關(guān)犯罪情節(jié)，三明市三元區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人汪某祿有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；判處被告人陳某有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元。并繼續(xù)追繳二被告人的違法所得，同時(shí)對(duì)查封房產(chǎn)及扣押款項(xiàng)依法予以處置，按比例發(fā)還各集資參與人。二被告人提出上訴后，三明市中級(jí)人民法院裁定，駁回上訴，維持原判。

典型意義

本案是一起以養(yǎng)老院名義向不特定老年對(duì)象吸收公眾存款的案件，涉案資金量大、時(shí)間跨度長(zhǎng)、資產(chǎn)查明難。該案辦理過程中，人民法院堅(jiān)持將追贓挽損貫穿刑事訴訟全過程，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行反洗錢團(tuán)隊(duì)全面梳理涉案資金流向，全力追蹤關(guān)聯(lián)賬戶，仔細(xì)甄別案外人財(cái)產(chǎn)，最終追贓挽損2290余萬(wàn)元，盡最大努力為老年人追回養(yǎng)老錢。本案體現(xiàn)了人民法院加大對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)的查控力度，做到應(yīng)追盡追，最大限度維護(hù)老年人的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)了案件辦理“三個(gè)效果”有機(jī)統(tǒng)一，實(shí)現(xiàn)了從“追錢”到“治亂”、從“懲惡”到“護(hù)老”，為聯(lián)動(dòng)開展追贓挽損提供了新思路。

┃最三明綜合三明中院編輯，轉(zhuǎn)載請(qǐng)備注完整出處。

┃聯(lián)系地址：福建省三明市三元區(qū)滬明路16號(hào)金麟郡2幢205室