股市風云、變幻莫測，沒有任何投資者可以保證在股市中永遠立于不敗之地。市場上有很多優秀的投資者，投資策略和方法可以拿來作為借鑒，但是務必要明白的是，別人的思想即使是精髓也永遠是別人的，最重要的是如何在浩如煙海的理論中找到最適合自己的，并將其轉化為自己的投資風格，這需要長時間的實踐積累。因此，投資者進入實戰以后，一定要注重知識的積累和融會貫通，根據自己的偏好，不斷調整投資策略，久而久之一定會形成自己的投資風格。

在投資交易過程中，建立明確的交易計劃是確保操作紀律性的關鍵要素。無論你選擇何時進場或出場，必須始終牢記三個核心要素：明確的入場點、離場點以及緊急風險控制措施。缺乏系統規劃的隨機交易往往導致決策混亂和情緒化操作，難以實現穩定收益。

1、風險與回報權衡：提前設定止盈和止損

任何一筆交易，都應在執行前評估潛在的盈利空間與可能承擔的風險程度，確保兩者保持合理比例。通常情況下，具有吸引力的交易機會應該滿足潛在收益至少是預期風險的1.5倍以上。這種量化評估有助于過濾低質量的交易信號，避免陷入風險收益失衡的交易陷阱。當然，執行這種評估需要克服人性中的沖動傾向，在市場機會出現時保持冷靜判斷，而不是被貪婪或恐懼所左右。

2、克服“擁有效應”：避免主觀情緒干擾決策

心理學研究表明，人類對已經擁有的東西會產生非理性的依賴，這種現象被稱為“擁有效應”。在交易中，這種心理會導致投資者過度樂觀，即使市場趨勢已經逆轉，仍不愿及時止損，甚至不斷加倉攤低成本。要避免這種錯誤，最有效的方法是在交易執行前就明確退出條件，包括盈利目標和止損位置。這些條件應該基于客觀的市場結構而非主觀期望，例如關鍵支撐阻力位、技術指標信號或波動率參數等。制定書面化的交易規則并嚴格執行至關重要，這可以避免在實盤操作時受到情緒干擾，出現隨意調整計劃的非理性行為。

3、交易紀律：嚴格執行既定策略

交易計劃的執行需要嚴格的自律機制。市場波動常常誘使交易者偏離既定策略，特別是在面臨浮動虧損或錯過預期盈利目標時。建立交易日志記錄每筆操作的決策依據和執行情況，定期進行復盤分析，可以幫助強化紀律性。同時，采用自動化交易工具或設置條件單也能在一定程度上減少人為干預。值得注意的是，優秀的交易計劃應該具有一定彈性，能夠根據市場變化進行適當調整，但這種調整必須遵循預先設定的規則，而非臨時起意的情緒化決策。

記住，交易的本質是概率游戲，單次盈虧并不重要，重要的是長期保持正期望值的決策模式。

炒股不需要懂太多，堅持"低于20滿倉進，高于80滿倉出"，穩賺不虧

買點：在上漲行情中，RSI指標隨股價回調后出現上叉

買點分析：股價通常不會呈現一路連陽式上漲，它總會經歷一次又一次的回調過程，最終整體上呈現階梯式上漲形態，所以當我們錯過第一買點時，只需等待股價上漲一段時間后，出現回調下落后再次買進就行，那么如何去選擇這個回調買點時刻呢？這時RSI指標就給了我們判斷的依據。

當RSI指標隨著股價進行下落調整時，中途也會出現同步下叉，但是股價整體的上漲趨勢并沒有被改變，經過短暫下落調整后股價就會再次拉升，RSI指標此時也會隨著股價的上漲同步再次出現回叉。

當RSI指標向上運行并在50刻度線以上再次出現上叉時，就會出現第二買點（為了確保準確性，我們還可以結合主圖以及其他指標共振做進一步確認），錯過第一買點的股民可以選擇在這個時候買入，沒錯過第一買點的股民則可以再次加倉買入。

當RSI指標向上運行到80刻度線以上時，則預示著股價已經上漲到最后時刻了，隨時都可能出現出貨，我們就要逐步減倉或者直接清倉離場。

實盤解讀：

如圖1-1所示的A點，即RSI指標的S線與R線由20刻度線下方上穿I線，3條線交叉并站在20刻度上方，買盤力量出現。結合主圖以及其他指標共振，股價在底部回補了向下的跳空窗口且繼續向上，窗口的壓制作用失效轉為形成支撐，支撐效果更加明顯，因此配合A點RSI指標的動能，這就是股價底部的最佳買點。

趨勢不會一路向上，總會遭遇回調時刻，RSI指標的買盤能量也會減弱。上漲行情回調后，向上突破前期高點，同時RSI指標在B點50刻度線附近得到金叉，且3條線呈現出發散狀態，說明了買盤力量更強，成為第二個買點。

賣點：在下跌行情中，當RSI指標在80刻度線上方下叉時的賣點

賣點解析：當RSI指標的值達到80刻度以上時為超買，說明多方的力量已弱。如果是大盤藍籌股的話，RSI指標的值達到70刻度以上，便可以作為超買了；而二線、三線的股票，通常都要達到80刻度以上才能稱為超賣。

當RSI指標達到80刻度以下時，并且主圖給出賣出信號與之相配合，為最佳賣點，不會被短期的震蕩下跌所迷惑。

實盤解讀：如圖1-2所示，股價快速上升中出現看跌吞沒形態，同時RSI指標開始進入超買區域。配合RSI由80向下拐頭，最終形成死叉形態，發出賣出信號。

我們看到RSI指標中快線最高觸及90刻度區域，表示超買行情非常嚴重，股價隨時可能見頂。待RSI指標勾頭，并且下破80刻度線時，驗證了賣出信號，同時也是主圖看跌吞沒形態的第二個交易日，投資者應該做出獲利了結。

同時，倉位控制是投資者資金管理中最重要的一環，也是要嚴格遵守的紀律。一般來說，當投資者打算投入資金新買入一只股票。有兩種方式進行建倉：

1、根據自己的交易原則來調配倉位，即先明確資金投入額度，再考慮最大虧損承受額度。如投資者將10萬資金分成兩等份，在購買第一只股票時，無論如何看好其后走勢，都只投入5萬。開始買進時，按照小單試場，順勢加倉，趨勢明則重倉的原則，將5萬資金全部投入；在資金分批投入的時候，再根據技術止損的方法，設置止損點位并隨價格的上漲而抬高止損點位；止損點可以是現價的-5%，也可以是-10%，也可以根據技術形態來設置止損點。

2、建倉方式比較死板，是一種先確立止損額度，后考慮資金投入的方法。假設投資者有10萬資金，單次交易能承受的最大虧損為3%，也就是3000，如果價格為100元，則投資者考慮止損點位是90元，那么可購買的數量就是3000/（100-90）=300手，能投入的資金為100*300手=3萬，這樣投資者可以一次性將這3萬投入，也可以分批次買入，但當價格下跌到90元時，投資者要以虧損3000清倉止損離場。

一般來說，第一種方法適合有資金管理經驗的人，而后一種方法適合按計劃執行交易或沒有資金管理經驗的人，兩者最終要達到的結果都是一樣的。

注意：投資者首次建倉的資金不應超過可用資金的30%，剩余70%的資金應視趨勢發展情況而追加，總之，在趨勢剛剛啟動時或即將終止時，只持有少量的籌碼，而在趨勢上行的運行空間里持有大量的籌碼。

最后，你不必去解釋股市過去的為什么，也不必要預測股市將來會是什么，但是你必須知道你現在該干什么！

投資市場的初段是勤奮和技藝，中段是智慧和心態，高段是人性和道德。懂得洗盡雜念 心如止水 克服所有人性的弱點才算拿到了盈利的入場券，而登堂入室還必須達到道德的圓滿。98%的人賠死在初段，1.9%的人拖死在中段，只有0.1%的人有幸進入高段。所以，沉湎于技藝是非常危險的，即便懂得控制心態也仍是前路漫漫。對此應當深思！

投資不過是一場關于如何衡量勝算的游戲，你所要做的是計算每一筆交易的風險報酬比，并判斷這筆交易是否劃算，然后投入你所能承受風險的資金。記住永遠給自己留下下一次交易的機會。30%交易技術+30%風險控制與資金管理+30%紀律+10%運氣=投機成功。

“多易必多難”，“欲速則不達”，任何事情發展的過程中必然有先后的諸多條件的決定和影響，快則有害，慢則有益。所以最慢的積累就是你最快速的盈利方式，而且要相信，復利的力量是巨大的。復利，有時候是代數級別的增長，有時候又是幾何級別的發展，能量無窮，就像豆芽頂石頭般的讓人驚愕。

要讓自己有耐心而能看到這個巨大的收獲。用時間和積累的膨脹來換得的巨額財富，因思維和現實面上的出發點不同，會讓你在當真正的有巨大收獲到來時，你就又能反過來真切感受到，原來巨額財富的擁有雖然花了一些時間，但確實還是很快的，而且還很安全。所以，最快速最偉大的擁有財富的方式就是這么一個又一個的安全的倉位利潤慢慢累積而來的，除此之外，沒有他法。

跟隨高概率的均線法則或K線組合形態的一般走向，也只有當這些指標和K線方向形成之后，你才能進出場，而不是主觀的提早預判或把主觀意志強加在交易上。如果你是個成熟者，看懂趨勢資金，裸盤操作就可以，因為行情上下你都看見了，跟隨即可。

所以，交易就是這么簡單。如果非得找高明的方法的話，那就是返樸歸真，凈化心靈，虛空無為，無有一念，不要去預測，也不要有焦慮，讓價格的運動方向來告訴你如何非上即下地跟著他跑。因為道路在哪里、方向是什么和目的地有多遠，從來不是你自己選擇的，更不是你神仙般預測的，你此刻的路途，從來都是被告知、被選擇、被跟隨。