最高檢發(fā)布檢察機(jī)關(guān)

打擊非法集資犯罪典型案例

依法懲治非法集資犯罪

有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

今年6月是全國“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”防范非法金融活動(dòng)宣傳月。為集中展現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)依法打擊非法集資犯罪的經(jīng)驗(yàn)成效，揭示非法集資的犯罪手段和風(fēng)險(xiǎn)危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾增強(qiáng)防范意識(shí)，近日，最高人民檢察院發(fā)布一批檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例。

該批典型案例共4件，分別是：周某標(biāo)、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案，王某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案，張某鋒等人非法吸收公眾存款案，劉某香等人集資詐騙、洗錢案。

其中，周某標(biāo)、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案是一起打著“養(yǎng)老金融”旗號(hào)，以提供養(yǎng)老公寓、旅居基地為噱頭，主要針對老年人群體進(jìn)行非法集資的養(yǎng)老詐騙案。檢察機(jī)關(guān)對該案依法介入引導(dǎo)偵查，并加強(qiáng)技術(shù)輔助證據(jù)審查工作，全面提取、審查電子數(shù)據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定案件事實(shí)。王某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案是一起通過搭建虛假炒匯平臺(tái)，謊稱可代為在平臺(tái)“開戶”開展真實(shí)外匯保證金交易的非法集資案件。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)全面審查，查清業(yè)務(wù)違法性和實(shí)際經(jīng)營模式，并補(bǔ)充起訴遺漏犯罪事實(shí)。

張某鋒等人非法吸收公眾存款案是一起通過搭建網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)，以合法網(wǎng)絡(luò)借貸為幌子進(jìn)行非法集資的案件。檢察機(jī)關(guān)全面細(xì)致審查深挖涉案財(cái)產(chǎn)線索，最大限度追贓挽損。劉某香等人集資詐騙、洗錢案是一起謊稱進(jìn)行黃金交易，實(shí)際非法向社會(huì)公眾吸收存款的案件。該案系檢察機(jī)關(guān)在辦理其他案件時(shí)發(fā)現(xiàn)立案監(jiān)督線索，通過依法開展調(diào)查核實(shí)和監(jiān)督立案，筑牢防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。

最高檢經(jīng)濟(jì)犯罪檢察廳負(fù)責(zé)人表示，非法集資不僅嚴(yán)重?fù)p害人民群眾合法權(quán)益，而且破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)大局穩(wěn)定。近年來，檢察機(jī)關(guān)積極參與打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)，堅(jiān)持法治思維和法治方式，高質(zhì)效辦好每一個(gè)非法集資案件，取得積極成效。下一步，檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，持續(xù)推進(jìn)習(xí)近平法治思想的檢察實(shí)踐，依法發(fā)揮檢察職能作用，會(huì)同相關(guān)部門，以高質(zhì)效履職有效遏制非法金融活動(dòng)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)走深走實(shí)。

關(guān)于印發(fā)檢察機(jī)關(guān)打擊

非法集資犯罪典型案例的通知

各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院，解放軍軍事檢察院，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院：

為深入推進(jìn)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)，充分發(fā)揮典型案例的指導(dǎo)規(guī)范作用，最高人民檢察院選編了周某標(biāo)、李某等人非法集資案等4件典型案例，現(xiàn)予以發(fā)布，供參考借鑒。

最高人民檢察院

2025年5月15日

案例一：周某標(biāo)、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案

【關(guān)鍵詞】

養(yǎng)老詐騙 國際追逃追贓 電子數(shù)據(jù) 技術(shù)輔助

【基本案情】

被告人周某標(biāo)，上海裔某企業(yè)集團(tuán)有限公司（以下簡稱“裔某集團(tuán)”）副總經(jīng)理。

被告人李某、霍某珊，均為裔某集團(tuán)股東、副總經(jīng)理。

被告人周某桃、徐某、危某香，均為裔某集團(tuán)銷售總監(jiān)。

2009年11月至2021年12月間，沈某峰（紅通在逃人員）組織招募周某標(biāo)、李某等人設(shè)立裔某集團(tuán)，未經(jīng)國家金融管理部門許可，在上海、江蘇、安徽、云南等地開設(shè)養(yǎng)老旅游基地、酒店、度假別墅等項(xiàng)目，并招攬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)通過旅游宣講會(huì)、口口相傳等方式向社會(huì)公眾推銷養(yǎng)老、旅居類等理財(cái)產(chǎn)品，承諾保證本金并獲取固定收益，非法吸收公眾資金。其中，沈某峰全面負(fù)責(zé)公司決策并實(shí)際控制公司資金；周某標(biāo)、李某、霍某珊負(fù)責(zé)分管公司銷售、旅游基地和養(yǎng)老項(xiàng)目；周某桃、徐某、危某香負(fù)責(zé)帶領(lǐng)銷售團(tuán)隊(duì)通過上述方式非法吸收公眾存款。經(jīng)審計(jì)，2013年8月至2021年12月期間，裔某集團(tuán)向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)人民幣（以下幣種同）50.3億余元，未兌付金額15.4億余元。其中，2020年3月起，裔某集團(tuán)資金鏈斷裂，周某標(biāo)等人明知公司無兌付能力，仍然繼續(xù)吸收公眾存款，未兌付金額3.6億余元。

2023年12月7日，上海市靜安區(qū)人民法院作出一審判決，以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪數(shù)罪并罰，判處周某標(biāo)等人執(zhí)行有期徒刑十六年至九年不等，并處罰金共計(jì)560萬元。一審宣判后，周某標(biāo)、周某桃等4人向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。2024年4月15日，上海市第二中級(jí)人民法院裁定準(zhǔn)許周某桃撤回上訴，裁定駁回周某標(biāo)等3人上訴，維持原判。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

（一）提前介入引導(dǎo)偵查。2021年12月2日，上海市公安局靜安分局對裔某集團(tuán)以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。應(yīng)公安機(jī)關(guān)邀請，檢察機(jī)關(guān)提前介入，發(fā)現(xiàn)裔某集團(tuán)部分產(chǎn)品為依托旅游基地的“旅居預(yù)付卡”。經(jīng)研判，確定該類預(yù)付卡可能屬于具有存款特征的理財(cái)產(chǎn)品，但是否具備承諾還本付息的特征還需要客觀證據(jù)予以支持，建議公安機(jī)關(guān)有針對性地開展偵查取證。公安機(jī)關(guān)詢問30余名投資人，調(diào)取裔某集團(tuán)運(yùn)營系統(tǒng)及旅居基地消費(fèi)賬冊，核實(shí)相關(guān)預(yù)付卡合同內(nèi)容及實(shí)際使用情況，最終查明所銷售的該類預(yù)付卡行為具有還本付息特征，應(yīng)認(rèn)定為非法募集資金。

（二）審查逮捕外逃犯罪嫌疑人。2022年3月21日至23日，上海市公安局靜安分局以周某標(biāo)等人涉嫌非法吸收公眾存款罪提請檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。檢察機(jī)關(guān)全面審查案件事實(shí)和證據(jù)，對犯罪嫌疑人進(jìn)行訊問，進(jìn)一步查明裔某集團(tuán)組織架構(gòu)、人員任職情況與參與程度，厘清各參與人員的具體非法集資金額，于同年3月28日對周某標(biāo)等人作出批準(zhǔn)逮捕決定。2022年7月29日，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對已出逃境外的沈某峰作出批準(zhǔn)逮捕決定。2024年9月30日，國際刑警組織對沈某峰發(fā)布紅色通報(bào)。

（三）審查起訴。2022年7月29日，公安機(jī)關(guān)以周某標(biāo)涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，周某桃、李某、霍某珊、徐某、危某香涉嫌非法吸收公眾存款罪移送上海市靜安區(qū)人民檢察院審查起訴。其中，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定周某標(biāo)于2021年8月之后明知資金鏈斷裂無法兌付仍繼續(xù)非法集資，具有非法占有目的，涉嫌集資詐騙106萬余元，但未認(rèn)定周某桃等5人構(gòu)成集資詐騙罪。在審查部分犯罪嫌疑人手機(jī)微信聊天記錄時(shí)，檢察官發(fā)現(xiàn)移送起訴的其他犯罪嫌疑人在2020年初已知曉公司無法兌付的情況，故周某桃等人可能構(gòu)成集資詐騙罪。遂經(jīng)商請上海市人民檢察院第二分院，利用檢察機(jī)關(guān)技術(shù)調(diào)查官機(jī)制，制發(fā)《委托鑒定書》，委托上海市人民檢察院司法鑒定中心對公安機(jī)關(guān)移送的涉案電腦及手機(jī)中的微信聊天記錄、手機(jī)短信、電子郵件等電子數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)和固定，恢復(fù)了裔某集團(tuán)董事會(huì)決議、不能如期兌付通知書、銷售總監(jiān)向業(yè)務(wù)員告知無法兌付的消息記錄等大量已被刪除的電子數(shù)據(jù)。結(jié)合對恢復(fù)電子數(shù)據(jù)的審查情況，將本案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)取相關(guān)投資人及業(yè)務(wù)員的言詞證據(jù)，查明公司出現(xiàn)兌付困難后，是否繼續(xù)要求業(yè)務(wù)員發(fā)展客戶以填補(bǔ)公司資金缺口等判斷其是否具有非法占有目的事實(shí)。

綜合上述補(bǔ)充偵查的證據(jù)，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，周某標(biāo)、周某桃等6人在2020年3月已經(jīng)知曉公司已陷入經(jīng)營困難、兌付資金主要依靠借新還舊來實(shí)現(xiàn)的情況，仍繼續(xù)向投資人吸收資金及誘導(dǎo)投資人到期繼續(xù)投資，在后續(xù)的非法集資中均具有非法占有目的，依法認(rèn)定周某標(biāo)集資詐騙3.6億余元，并對周某桃等5人增加認(rèn)定集資詐騙罪。2022年10月28日，上海市靜安區(qū)人民檢察院以周某標(biāo)等6人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪提起公訴。

【典型意義】

（一）加強(qiáng)技術(shù)輔助證據(jù)審查工作，注重全面提取、審查電子設(shè)備儲(chǔ)存的各類電子數(shù)據(jù)。電腦、手機(jī)等電子設(shè)備及相關(guān)應(yīng)用軟件成為實(shí)施非法集資等犯罪的重要工具，儲(chǔ)存了大量與犯罪有關(guān)的電子數(shù)據(jù)，對于證明罪與非罪、輕罪與重罪等具有重要價(jià)值。對公安機(jī)關(guān)移送的電子設(shè)備及提取固定的電子數(shù)據(jù)，檢察機(jī)關(guān)要注重審查以下方面：（1）注重審查公安機(jī)關(guān)移送的電子設(shè)備中的電子數(shù)據(jù)是否依法全面提取固定并移送；（2）依托技術(shù)手段，對提取電子數(shù)據(jù)尤其是通訊聊天記錄、電子賬冊、資金交易記錄等關(guān)鍵電子數(shù)據(jù)進(jìn)行全面審查；（3）在審查其他證據(jù)時(shí)發(fā)現(xiàn)電子數(shù)據(jù)提取不全面或者存在人為刪除等情況的，應(yīng)當(dāng)委托檢察機(jī)關(guān)技術(shù)部門依法提取固定或者退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，避免因遺漏重要電子數(shù)據(jù)影響定罪量刑關(guān)鍵事實(shí)的認(rèn)定。

（二）審查逮捕外逃犯罪嫌疑人，協(xié)同做好國際追逃追贓工作。對外逃的犯罪嫌疑人，我國往往通過國際刑警組織發(fā)布紅色通報(bào)、開展跨國緝捕，發(fā)布紅色通報(bào)時(shí)需要提交檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕決定書，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助、依法審查作出決定。根據(jù)“引渡特定性”原則，外逃犯罪嫌疑人被引渡回國后，原則上不得對其在引渡前實(shí)施的其他未準(zhǔn)予引渡的犯罪追究刑事責(zé)任。為此，在對外逃犯罪嫌疑人審查逮捕時(shí)，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)堅(jiān)持全面、準(zhǔn)確審查原則，對犯罪分子涉嫌的全部犯罪事實(shí)均予列明，不遺漏所涉全部罪名，全力協(xié)助有關(guān)部門開展國際追逃追贓工作。

案例二：王某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案

【關(guān)鍵詞】

集資詐騙罪 非法吸收公眾存款罪 虛假炒匯平臺(tái) 跨區(qū)域案件

【基本案情】

被告人王某，北京達(dá)某投資管理有限公司（以下簡稱“達(dá)某公司”）、北京致某投資管理有限公司（以下簡稱“致某公司”）等公司實(shí)際控制人。

被告人顧某，致某公司交易部負(fù)責(zé)人。

被告人王某竹，致某公司管理人員、北京米某商貿(mào)有限公司法定代表人。

被告人穆某竹，致某公司法定代表人、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人。

2014年1月至2020年7月間，王某陸續(xù)成立達(dá)某公司、致某公司等多家投資管理公司，伙同顧某、王某竹、穆某竹等人，搭建虛假炒匯平臺(tái)MT4，通過發(fā)放傳單、舉辦客戶說明會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳，謊稱所搭建的MT4平臺(tái)可以開展真實(shí)外匯保證金交易業(yè)務(wù)。該公司與投資人簽訂《委托開戶協(xié)議》、《賬戶委托管理協(xié)議》，約定由公司代為在平臺(tái)“開戶”并“入金”，后續(xù)由專人進(jìn)行賬戶日常維護(hù)以及炒匯交易，公司收取一定比例的咨詢費(fèi)，合同到期后，返還客戶本金及20%至300%不等的收益。王某等人通過上述方式向社會(huì)公眾非法募集資金19.2億余元，集資款主要用于返本付息和個(gè)人高消費(fèi)。案發(fā)時(shí)未兌付本金3.9億余元。

2023年8月4日，北京市第二中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處王某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處顧某有期徒刑十三年，并處罰金五十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處王某竹有期徒刑八年，并處罰金八萬元；判處穆某竹有期徒刑七年，并處罰金七萬元。一審宣判后，顧某提出上訴，后又撤回上訴。2023年11月17日，北京市高級(jí)人民法院裁定準(zhǔn)許顧某撤回上訴，判決已生效。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

（一）審查起訴。2021年1月11日、12日，北京市公安局房山分局以王某等4人涉嫌集資詐騙罪向北京市房山區(qū)人民檢察院移送起訴。因犯罪嫌疑人可能判處無期徒刑，北京市房山區(qū)人民檢察院將案件移送至北京市人民檢察院第二分院審查起訴。

在審查起訴期間，王某等人辯解其通過代辦公司在新西蘭注冊了一家金融服務(wù)公司，租用了7臺(tái)設(shè)在香港的服務(wù)器，所搭建MT4交易平臺(tái)可以進(jìn)行真實(shí)外匯保證金交易，且其主觀上不具有非法占有目的。檢察機(jī)關(guān)針對上述辯解提出補(bǔ)充偵查提綱，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，后又開展自行補(bǔ)充偵查，進(jìn)一步收集、提取了涉案公司電腦中安裝、使用MT4炒匯軟件的交易日志等電子數(shù)據(jù)，調(diào)取炒匯軟件公司相關(guān)人員證言。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)定，王某等人搭建的炒匯平臺(tái)無法進(jìn)行真實(shí)外匯交易業(yè)務(wù)，投資人資金也沒有匯入真實(shí)的國際外匯交易市場，屬于假借開展外匯保證金交易之名實(shí)施非法集資活動(dòng)。王某、顧某主觀明知所搭建的MT4平臺(tái)虛假，直接支配集資款用于還本付息、個(gè)人揮霍等，用于生產(chǎn)經(jīng)營僅3000余萬元，二人具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。王某竹、穆某竹雖然不明知涉案MT4平臺(tái)虛假，亦不實(shí)際控制或支配集資款流向，但二人積極參與了王某、顧某向社會(huì)不特定公眾公開宣傳、并承諾返本付息的非法集資行為，應(yīng)當(dāng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。2021年5月6日，北京市人民檢察院第二分院以王某、顧某涉嫌集資詐騙罪，王某竹、穆某竹涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。

（二）補(bǔ)充起訴遺漏犯罪事實(shí)。審查起訴期間，檢察機(jī)關(guān)通過分析涉案資金去向，結(jié)合部分犯罪嫌疑人供述，發(fā)現(xiàn)王某等人在黑龍江省大慶市進(jìn)行非法集資的犯罪事實(shí)，遂要求公安機(jī)關(guān)查清遺漏犯罪事實(shí)。了解到該案在當(dāng)?shù)厣刑幱趥刹殡A段后，及時(shí)通過北京市公安機(jī)關(guān)向黑龍江省公安機(jī)關(guān)通報(bào)辦案情況、證據(jù)要求、追贓挽損等，并就審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)以及補(bǔ)證方向等事項(xiàng)與兩地公安機(jī)關(guān)共同溝通研究。黑龍江省大慶市公安局東安分局偵查終結(jié)后，經(jīng)由北京市公安局房山分局將案件相關(guān)證據(jù)材料移送檢察機(jī)關(guān)。2022年1月14日，北京市人民檢察院第二分院對遺漏犯罪事實(shí)補(bǔ)充起訴，認(rèn)定王某等人在黑龍江省大慶市等地向社會(huì)公眾非法募集資金共計(jì)1億余元，造成集資參與人損失3000萬余元。

【典型意義】

（一）全面查清實(shí)際經(jīng)營模式，準(zhǔn)確區(qū)分此罪與彼罪。當(dāng)前外匯保證金等金融衍生品交易平臺(tái)相關(guān)犯罪案件多發(fā)，但經(jīng)營模式存在較大差異。檢察機(jī)關(guān)辦理此類案件，要注重穿透審查平臺(tái)架構(gòu)和資金去向，多角度挖掘涉案電子數(shù)據(jù)信息，重點(diǎn)包括是否通過后臺(tái)修改賬戶數(shù)據(jù)、控制行情，是否許諾保本保息非法吸收資金，投資資金是否用于外匯交易以及資金實(shí)際去向等。在此基礎(chǔ)上，全面查清業(yè)務(wù)違法性和實(shí)際經(jīng)營模式，根據(jù)實(shí)質(zhì)法律關(guān)系準(zhǔn)確區(qū)分集資詐騙罪、詐騙罪與非法經(jīng)營罪等罪名，依法定罪處罰，做到不枉不縱，罰當(dāng)其罪。

（二）嚴(yán)格落實(shí)“三統(tǒng)兩分”要求，全面查清跨區(qū)域非法集資犯罪事實(shí)，依法追訴犯罪。當(dāng)前跨區(qū)域非法集資案件多發(fā)，主案辦案地全面查清非法集資人全部犯罪事實(shí)，是落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》規(guī)定的“三統(tǒng)兩分”的基本要求。主案辦案地檢察機(jī)關(guān)要注重通過訊問被告人、審查資金證據(jù)等方式審查在案犯罪嫌疑人是否有遺漏犯罪事實(shí)。對于發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人在其他地區(qū)有非法集資犯罪事實(shí)的，應(yīng)當(dāng)要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查并移送起訴。注意加強(qiáng)與其他涉案地辦案機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)通報(bào)證據(jù)要求、訴訟進(jìn)展等，實(shí)現(xiàn)辦案線索互聯(lián)、證據(jù)材料共享。

案例三：張某鋒等人非法吸收公眾存款案

【關(guān)鍵詞】

非法吸收公眾存款罪 變相自融 股權(quán)轉(zhuǎn)讓 追贓挽損

【基本案情】

被告人張某鋒，北京聚某信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“聚某信息公司”）股東、北京網(wǎng)某股權(quán)投資中心（有限合伙）（以下簡稱“網(wǎng)某投資中心”）股東。

被告人劉某，聚某信息公司股東、法定代表人，網(wǎng)某投資中心股東。

被告人王某，聚某信息公司股東、風(fēng)控總監(jiān)，網(wǎng)某投資中心股東。

張某鋒、劉某、王某、計(jì)某月（另案處理）系網(wǎng)某投資中心股東，以網(wǎng)某投資中心名義先后出資設(shè)立聚某信息公司、小某菜（北京）投資顧問有限公司（以下簡稱“小某菜公司”）。2013年至2021年間，張某鋒等人通過聚某信息公司、小某菜公司運(yùn)營“小某菜金服”網(wǎng)貸平臺(tái)，以網(wǎng)站宣傳、口口相傳等方式向不特定社會(huì)公眾宣傳 “金財(cái)”“聚有財(cái)”等債權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品，并承諾給付6%—12.5%年化收益率的高額回報(bào)，非法吸收資金2.69億余元，造成集資參與人損失1.05億余元。

其中，2018年，張某鋒、劉某、王某、計(jì)某月4人分別將持有的網(wǎng)某投資中心股權(quán)轉(zhuǎn)讓給盛某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，分別獲得股權(quán)轉(zhuǎn)讓款3000萬余元、700萬余元、200萬余元、300萬余元。但之后4人仍實(shí)際指導(dǎo)或參與“小某菜金服”網(wǎng)貸平臺(tái)經(jīng)營。

2024年6月26日，北京市朝陽區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處張某鋒有期徒刑五年，并處罰金二十五萬元；判處劉某有期徒刑三年，并處罰金十萬元；判處王某有期徒刑四年，并處罰金二十萬元。一審判決作出后，張某鋒、王某提出上訴。2024年12月12日，北京市第三中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

（一）審查起訴。2023年2月7日，北京市公安局朝陽分局以張某鋒、劉某、王某涉嫌非法吸收公眾存款罪移送北京市朝陽區(qū)人民檢察院審查起訴。審查起訴時(shí)，張某鋒等3人辯解稱自己已于2018年轉(zhuǎn)讓聚某信息公司、小某菜公司股權(quán)，公司后續(xù)非法集資行為與其無關(guān)。對此，檢察機(jī)關(guān)退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，要求公安機(jī)關(guān)圍繞張某鋒等人2018年后是否參與非法集資活動(dòng)等方面收集證據(jù)。結(jié)合補(bǔ)充偵查的證據(jù)，在全面審查涉案公司服務(wù)器數(shù)據(jù)、銀行流水、微信聊天記錄、同案犯供述和辯解、證人證言等證據(jù)后，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，2018年，張某鋒等3人雖以股權(quán)轉(zhuǎn)讓為名，形式上退出了公司經(jīng)營，但3人仍實(shí)際繼續(xù)參與涉案平臺(tái)非法集資活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)對股權(quán)轉(zhuǎn)讓后的全部非法集資犯罪數(shù)額承擔(dān)責(zé)任。3人在共同犯罪過程中，分工有所不同，但作用相當(dāng)，故不區(qū)分主從犯。2023年7月20日，北京市朝陽區(qū)人民檢察院對張某鋒、劉某、王某以非法吸收公眾存款罪提起公訴。

（二）全面查清涉案財(cái)產(chǎn)。為最大限度追贓挽損，北京市朝陽區(qū)人民檢察院對追贓挽損相關(guān)證據(jù)進(jìn)行針對性篩查，全面審查電子數(shù)據(jù)中相關(guān)信息，認(rèn)真梳理集資參與人提供的相關(guān)信息線索，發(fā)現(xiàn)張某鋒、計(jì)某月名下7套涉案房產(chǎn)，及時(shí)督促公安機(jī)關(guān)予以查封。同時(shí)，督促涉案人員退贓退賠，累計(jì)退繳違法所得1290萬元。

【典型意義】

（一）實(shí)質(zhì)審查涉案公司經(jīng)營管理實(shí)際情況，準(zhǔn)確認(rèn)定被告人的刑事責(zé)任。非法集資犯罪往往呈現(xiàn)團(tuán)伙性特征，不同涉案人員參與犯罪的時(shí)間、階段、分工不同，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確評判不同涉案人員的具體行為以及在共同犯罪中地位、作用，依法準(zhǔn)確認(rèn)定主從犯。對于被告人提出的已轉(zhuǎn)讓涉案公司股權(quán)等辯解，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查涉案公司經(jīng)營管理相關(guān)證據(jù)，查清股權(quán)轉(zhuǎn)讓后被告人是否仍實(shí)際組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、參與非法集資活動(dòng)。對于部分被告人以轉(zhuǎn)讓股權(quán)為幌子，名義上退出但實(shí)質(zhì)仍參與網(wǎng)貸平臺(tái)經(jīng)營等活動(dòng)，且平臺(tái)延續(xù)此前非法集資模式的，應(yīng)對全部犯罪數(shù)額承擔(dān)責(zé)任。

（二）全面審查相關(guān)證據(jù)，深挖涉案財(cái)產(chǎn)線索，最大限度追贓挽損。注重把非法集資案件的追贓挽損融入證據(jù)審查工作中，加強(qiáng)對涉案財(cái)產(chǎn)線索的挖掘，堅(jiān)持“應(yīng)追盡追”。注重從在案證據(jù)中同步審查發(fā)現(xiàn)與涉案財(cái)產(chǎn)有關(guān)的線索，及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)核查。注重對集資參與人提供涉案財(cái)產(chǎn)線索的核實(shí)，及時(shí)回應(yīng)集資參與人訴求，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失，無法查實(shí)的，做好釋法說理工作。

案例四：劉某香等人集資詐騙、洗錢案

【關(guān)鍵詞】

集資詐騙罪 調(diào)查核實(shí) 行刑銜接 監(jiān)督立案

【基本案情】

被告人劉某香，青島金某金行貴金屬有限公司（以下簡稱“金某公司”）法定代表人。

被告人李某，劉某香之女，金某公司總經(jīng)理。

2015年10月至2022年11月，劉某香、李某在經(jīng)營管理金某公司期間，違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門許可，通過隨機(jī)撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦推薦會(huì)等方式，公開宣傳黃金延期交付等項(xiàng)目，非法向社會(huì)公眾吸收存款。該項(xiàng)目合同約定購買人自主購買黃金飾品后，可選擇數(shù)月后實(shí)際交付黃金飾品，或選擇退還本金并支付月息0.5%至1%的利息，以此方式誘導(dǎo)社會(huì)公眾選擇利息更高的返本付息模式。經(jīng)審計(jì)，金某公司共向1600余人非法集資4億余元，其中90%資金用于返本付息，其他用于購買證券保險(xiǎn)、房屋車輛等，造成集資參與人損失2億余元。劉某香在案發(fā)后將備份的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)全部銷毀。

2022年11月，劉某香、李某在被監(jiān)視居住期間，為掩飾、隱瞞集資詐騙犯罪所得及收益，將集資款500萬元轉(zhuǎn)至深圳市某公司，其中100萬元購買黃金原料交付他人，400萬元轉(zhuǎn)賬多個(gè)賬戶進(jìn)行保管。

2024年9月20日，山東省青島市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪、洗錢罪數(shù)罪并罰，判處劉某香無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金三百三十萬元。一審判決作出后，二被告人提出上訴。2025年3月3日，山東省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

【檢察機(jī)關(guān)履職過程】

（一）依法開展調(diào)查核實(shí)和監(jiān)督立案。2021年5月，山東省青島市市南區(qū)人民檢察院在辦理高某旋涉嫌詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)高某旋系金某公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，其模仿金某公司業(yè)務(wù)模式，與20余名客戶簽訂《實(shí)物黃金買賣延期交收合同》，騙取600萬余元?dú)w個(gè)人使用，據(jù)此認(rèn)為金某公司涉嫌非法集資犯罪。檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步核實(shí)發(fā)現(xiàn)，因集資參與人未報(bào)案，金融監(jiān)管部門未移送涉嫌犯罪案件，公安機(jī)關(guān)也未立案。青島市市南區(qū)人民檢察院及時(shí)開展以下工作：一是引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)在偵查高某旋詐騙案過程中，調(diào)取金某公司客戶投資合同等書證，涉及金額215萬元；二是經(jīng)訊問高某旋，證實(shí)金某公司通過媒體廣告、發(fā)放宣傳單等方式對外宣傳，以承諾定期返還本金和年化收益的方式非法吸收公眾存款；三是依法查詢劉某香個(gè)人賬戶信息，明確其大部分轉(zhuǎn)款數(shù)額出現(xiàn)有規(guī)律重復(fù)，具有明顯的返本付息特點(diǎn)。

綜合調(diào)查核實(shí)情況，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將金某公司涉嫌非法集資犯罪案件移送公安機(jī)關(guān)立案偵查，遂于2021年10月30日向其發(fā)函建議移送涉嫌犯罪案件。同年12月9日，金融監(jiān)管部門向公安機(jī)關(guān)移送本案；12月17日，青島市公安局市南分局對本案立案偵查，后又相繼對關(guān)聯(lián)案件立案偵查。公安機(jī)關(guān)依法查扣凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)3000余萬元，房產(chǎn)3套。

（二）適時(shí)介入引導(dǎo)偵查。公安機(jī)關(guān)立案偵查后，因劉某香銷毀了公司大量財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致非法集資具體參與人數(shù)以及犯罪數(shù)額的確定僅能依靠集資參與人報(bào)案提供的材料。同時(shí)，還存在大量集資參與人未報(bào)案或報(bào)案集資參與人提供材料不完整等問題，影響案件事實(shí)的認(rèn)定。青島市市南區(qū)人民檢察院提前介入，與公安機(jī)關(guān)會(huì)商，建議綜合涉案賬戶情況以及賬戶轉(zhuǎn)款數(shù)額、時(shí)間等規(guī)律性重復(fù)特征等情況，認(rèn)定集資參與人；同時(shí)分析公司涉案賬戶轉(zhuǎn)款情況，對集資參與人提供材料不全，但具有明顯返本付息規(guī)律特點(diǎn)的轉(zhuǎn)款，計(jì)入犯罪數(shù)額。經(jīng)過上述工作，證實(shí)的返本付息規(guī)模從最初集資參與人報(bào)案的2億余元提高至17億余元，進(jìn)一步印證了集資款主要用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。

（三）審查起訴。2023年7月24日，公安機(jī)關(guān)以劉某香、李某涉嫌集資詐騙、洗錢罪移送審查起訴。因該案可能判處無期徒刑，青島市市南區(qū)人民檢察院于2024年2月7日移送青島市人民檢察院。青島市人民檢察院在審查起訴期間，通過審查集資模式認(rèn)定劉某香、李某非法集資的犯罪事實(shí)，同時(shí)結(jié)合資金流向，發(fā)現(xiàn)正常的黃金飾品交易僅占集資款的4%，90%以上集資款用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，再加上劉某香毀滅相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等行為，認(rèn)定劉某香、李某具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。同時(shí)，對于發(fā)現(xiàn)的涉案財(cái)產(chǎn)線索及時(shí)與公安機(jī)關(guān)溝通，為后續(xù)追贓挽損奠定基礎(chǔ)。2024年3月1日，青島市人民檢察院以劉某香、李某涉嫌集資詐騙罪、洗錢罪向青島市中級(jí)人民法院提起公訴。

【典型意義】

（一）加強(qiáng)金融領(lǐng)域行刑銜接，依法移送辦案中發(fā)現(xiàn)的其他涉嫌犯罪案件。加強(qiáng)金融領(lǐng)域行刑銜接，是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場秩序的重要舉措。檢察機(jī)關(guān)在辦理案件中發(fā)現(xiàn)嫌疑人尚有其他涉嫌犯罪線索的，主動(dòng)開展調(diào)查核實(shí)。對于金融監(jiān)管部門尚未向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪的案件，檢察機(jī)關(guān)審查后認(rèn)為符合立案標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合，及時(shí)建議移送，并督促偵查機(jī)關(guān)依法立案，共同筑牢防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。

（二）在財(cái)務(wù)資料滅失的情況下，加強(qiáng)對在案資金證據(jù)的關(guān)聯(lián)審查，依法準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。非法集資案件中，被告人銷毀數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)資料對證明犯罪數(shù)額和追贓挽損造成一定阻礙。對此，檢察機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與人民銀行、金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)的協(xié)作，根據(jù)在案證據(jù)，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)查明收取資金的賬戶及相關(guān)交易記錄，分析非法集資資金進(jìn)出特別是具有還本付息等規(guī)律特征，同步推動(dòng)審計(jì)報(bào)告對相關(guān)資金情況進(jìn)行審計(jì)，列出符合上述規(guī)律特征的交易記錄和交易數(shù)額，綜合在案其他證據(jù)，準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額。

來源：檢察日報(bào)社

記者：孫風(fēng)娟

編輯：劉暢