● 本報記者 昝秀麗

今年6月是全國“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”防范非法金融活動宣傳月。針對防范非法金融活動情況，最高檢經(jīng)濟犯罪檢察廳有關(guān)負(fù)責(zé)人日前在接受中國證券報記者專訪時表示：“從檢察辦案情況看，當(dāng)前非法集資犯罪形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜，集資方式在線上線下并行，傳統(tǒng)手段與新型手段相互交織，打著民間投融資、私募基金、養(yǎng)老、文旅旗號開展非法集資的仍是主要模式，利用區(qū)塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等市場熱點的新型案件不斷增加?！?/p>

上述負(fù)責(zé)人介紹，近年來，全國檢察機關(guān)充分發(fā)揮檢察職能作用，在依法辦案、完善機制、協(xié)同監(jiān)管、預(yù)防宣傳等方面重點發(fā)力，努力為防范化解金融風(fēng)險、推動金融高質(zhì)量發(fā)展提供法治保障；主動因應(yīng)數(shù)字時代新趨勢新要求，結(jié)合司法辦案，因地制宜積極探索技術(shù)賦能辦案的有益實踐，推動非法集資案件辦理提質(zhì)增效。

談及投資者較為關(guān)注的追贓挽損問題，上述負(fù)責(zé)人表示，全國檢察機關(guān)探索健全涉案財產(chǎn)追繳處置機制等，綜合運用民事、刑事等手段，提升追贓挽損效果。

筑牢非法集資犯罪“防火墻”

上述負(fù)責(zé)人表示，打擊非法集資專項行動以來，全國檢察機關(guān)深入充分發(fā)揮檢察職能作用，在依法辦案、完善機制、協(xié)同監(jiān)管、預(yù)防宣傳等方面重點發(fā)力，努力為防范化解金融風(fēng)險、推動金融高質(zhì)量發(fā)展提供法治保障。

具體來看，持續(xù)保持對非法集資犯罪的嚴(yán)懲態(tài)勢。最高檢掛牌督辦一批重大非法集資案件，加強對下指導(dǎo)，全力推進(jìn)案件訴訟、追贓挽損工作。聚焦民間投融資中介、養(yǎng)老、涉農(nóng)、影視投資、虛擬貨幣等重點領(lǐng)域，依法加大案件查辦力度，同步打擊與之關(guān)聯(lián)的非法金融活動，遏制新興領(lǐng)域、重點行業(yè)非法集資犯罪高發(fā)的勢頭。

“堅持高質(zhì)效辦好每一個案件?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人表示，積極運用“三個善于”的方法論，加強對疑難復(fù)雜非法集資案件的介入偵查、引導(dǎo)取證工作，嚴(yán)格把握構(gòu)成要件和入刑標(biāo)準(zhǔn)，依法精準(zhǔn)定性。對于涉案人員眾多的案件，貫徹寬嚴(yán)相濟刑事政策，依法嚴(yán)厲打擊主要犯罪嫌疑人，積極運用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬等制度，分層處理確保罰當(dāng)其罪。對重大跨區(qū)域案件，嚴(yán)格執(zhí)行“三統(tǒng)兩分”原則，主辦地牽頭統(tǒng)籌案件處置，分辦地積極配合協(xié)同查處。堅持“應(yīng)追盡追”，把追贓挽損貫穿檢察辦案全過程各環(huán)節(jié)，綜合運用各種手段，最大限度減少人民群眾的損失。

加強協(xié)同共治，防范化解金融風(fēng)險。最高檢與國家金融監(jiān)管總局建立工作交流會商機制，多地檢察院與當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門建立相應(yīng)機制，加強信息溝通、線索移送、工作會商等，共同筑牢非法集資犯罪“防火墻”。結(jié)合司法辦案，檢察機關(guān)加強對非法集資活動風(fēng)險和非法集資案件發(fā)案特點規(guī)律的分析研判，會同金融監(jiān)管部門，將依法從嚴(yán)懲治非法集資犯罪與完善監(jiān)管活動、防范化解風(fēng)險有機結(jié)合，推動對非法金融活動全面排查、分類處置、打早打小，助力源頭預(yù)防治理。

“加強以案釋法，提升風(fēng)險防范意識。”上述負(fù)責(zé)人表示，落實“誰執(zhí)法、誰普法”普法責(zé)任制，各級檢察機關(guān)通過發(fā)布宣傳作品、制發(fā)典型案例、開設(shè)專題講座等多種方式，利用防范非法金融活動宣傳月等重要時間節(jié)點，開展常態(tài)化法治宣傳教育。通過以案釋法，重在揭示非法金融活動的新形式、新手法及其風(fēng)險危害等，提出針對性防范要點和對策，不斷增強全民識別防范金融風(fēng)險能力，引領(lǐng)樹立理性、守信的金融法治風(fēng)尚。

將追贓挽損工作

貫穿司法辦案全過程各環(huán)節(jié)

追贓挽損一直是辦理非法集資案件的重點難點問題。對此，上述負(fù)責(zé)人表示，在辦理非法集資案件中，檢察機關(guān)圍繞“高質(zhì)效辦好每一個案件”要求，將追贓挽損工作貫穿司法辦案全過程各環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮檢察職能，加強同相關(guān)部門協(xié)作配合，綜合施策，努力維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

“全面審查在案證據(jù)，深挖涉案財產(chǎn)的線索?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人介紹，注重從在案證據(jù)中同步審查發(fā)現(xiàn)與涉案財產(chǎn)有關(guān)的線索，及時移送公安機關(guān)核查。注重對集資參與人提供涉案財產(chǎn)線索的核實，及時回應(yīng)集資參與人訴求。堅持“一案雙查”，在審查非法集資案件過程中，同步加大對洗錢案件線索的挖掘，查明涉案資金流向，最大限度挽回經(jīng)濟損失。

上述負(fù)責(zé)人表示，積極運用法律手段把強制追繳、責(zé)令退賠與寬嚴(yán)相濟、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬等政策制度結(jié)合，督促犯罪嫌疑人主動退贓退賠，最大限度挽回集資參與人的財產(chǎn)損失。對于犯罪嫌疑人在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，依法從輕或減輕處罰；在提起公訴后退贓退賠的，作為量刑情節(jié)酌情考慮。

“針對涉案資金轉(zhuǎn)移到境外的情況，充分利用簽訂的多（雙）邊條約，積極開展國際刑事司法協(xié)助，用足用好追訴洗錢犯罪、啟動沒收違法所得程序等現(xiàn)有法律武器，加強與相關(guān)部門協(xié)同配合，形成合力，加大國際追逃追贓力度。”上述負(fù)責(zé)人說。

此外，探索健全涉案財產(chǎn)追繳處置機制，如對于易貶值物品及時依法組織拍賣變現(xiàn)；對正在經(jīng)營項目，委托專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行評估，督促當(dāng)事人積極參與資產(chǎn)處置，綜合運用民事、刑事等手段，提升追贓挽損效果。

更加精準(zhǔn)有力打擊非法集資犯罪

當(dāng)前，隨著刑事打擊力度加大，為了規(guī)避調(diào)查打擊，不法分子不斷翻新升級非法集資手段，加大了有關(guān)部門對不法行為查處和涉案資金追溯的難度。

“面對不斷演化的新型非法集資犯罪方式，檢察機關(guān)要恪守罪刑法定原則，把靜態(tài)的法律規(guī)定和金融辦案實踐更好結(jié)合起來，準(zhǔn)確把握這類犯罪非法性、公開性、利誘性、社會性基本特征，堅持嚴(yán)格依法打擊?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人說。

上述負(fù)責(zé)人表示，要堅持以證據(jù)為中心，通過穿透式審查準(zhǔn)確認(rèn)定各類新金融現(xiàn)象背后的行為實質(zhì)，準(zhǔn)確區(qū)分金融創(chuàng)新與偽創(chuàng)新，準(zhǔn)確判斷罪與非罪、此罪與彼罪，堅決揭露以合法交易外觀掩蓋非法交易實質(zhì)。要持續(xù)協(xié)同金融監(jiān)管部門加強對利用新技術(shù)、新業(yè)態(tài)實施包括非法集資在內(nèi)金融犯罪活動的分析研判，準(zhǔn)確識變、科學(xué)應(yīng)變，持續(xù)加強對虛擬貨幣等涉金融新型法律問題的研究，及時有效預(yù)防和懲治相關(guān)犯罪。

“當(dāng)然，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)在司法領(lǐng)域的應(yīng)用逐漸深入，近年來，檢察機關(guān)主動因應(yīng)數(shù)字時代新趨勢新要求，結(jié)合司法辦案，因地制宜積極探索技術(shù)賦能辦案的有益實踐，推動非法集資案件辦理提質(zhì)增效?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人介紹。如，江蘇省常州市鐘樓區(qū)檢察院堅持問題導(dǎo)向，以“數(shù)據(jù)共享、減負(fù)增效”為目標(biāo)，借鑒區(qū)塊鏈技術(shù)，牽頭會同當(dāng)?shù)胤ㄔ?、公安機關(guān)共同研發(fā)涉眾型經(jīng)濟犯罪一體化辦案軟件，實現(xiàn)刑事訴訟全流程的數(shù)據(jù)共享和智能輔助，有效提升非法集資等涉眾型案件的辦案效率、司法透明度和群眾滿意度。

又如，北京市檢察機關(guān)研發(fā)非法金融活動涉刑線索研判大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型，通過數(shù)據(jù)比對碰撞，對涉嫌非法集資等重點犯罪的高風(fēng)險企業(yè)進(jìn)行“精準(zhǔn)畫像”，助力金融風(fēng)險“早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置”。

再如，浙江省杭州市，北京市海淀區(qū)、朝陽區(qū)等檢察機關(guān)，充分發(fā)揮檢察技術(shù)輔助辦案的作用，探索運用數(shù)據(jù)分析手段，加強對涉及資金、賬戶、交易記錄等海量電子數(shù)據(jù)穿透分析，發(fā)現(xiàn)資金流向和異常賬戶特征，助力提升證據(jù)審查能力。

上述負(fù)責(zé)人表示，面對數(shù)字信息不斷升級發(fā)展的形勢，檢察機關(guān)將圍繞非法集資案件“犯罪數(shù)額認(rèn)定難、資金流向查處難、涉案資產(chǎn)處置難”等重點問題，進(jìn)一步發(fā)揮數(shù)據(jù)技術(shù)賦能司法辦案的積極作用，引導(dǎo)各地加強探索，注重總結(jié)推廣適用，努力做到“魔高一尺、技高一丈”，以高質(zhì)效檢察履職更加精準(zhǔn)有力打擊非法集資犯罪。

更多資訊或合作歡迎關(guān)注中國經(jīng)濟網(wǎng)官方微信（名稱：中國經(jīng)濟網(wǎng)，id：ourcecn）

來源：中國證券報