男子從銀行提19萬元現(xiàn)金

行色匆匆趕著要去“投資”

眼見19萬元就要拱手“送”給騙子

幸好反詐民警反應迅速

成功攔截資金

為群眾守住了“錢袋子”

6月9日上午

灌云縣公安局反詐中心

接到反詐預警

轄區(qū)居民王先生

正在遭遇投資理財詐騙

民警第一時間撥通對方電話

然而王先生不愿透露實情

民警反復詢問

對方仍支支吾吾地說：

“錢是借給朋友的，絕對沒問題。”

情況緊急

民警立即動身

前往王先生的住所

經(jīng)了解

王先生平時喜歡炒股

不久前

一名自稱某知名企業(yè)“高管”的網(wǎng)友

通過某平臺私信王先生

互相交流炒股心得

又引誘王先生下載一款

小眾聊天軟件繼續(xù)交流

在該軟件上

這位“高管”言辭懇切

每日分享日常生活

并聲稱掌握獨家“投資項目”

只要跟著操作

就能輕松實現(xiàn)財富增值

為了讓王先生更加信任

“高管”主動把自己的投資網(wǎng)站

和賬號交給王先生操作

看到網(wǎng)站中日益增長的收益

王先生逐漸放下了戒備

對這位“高管”深信不疑

動了“投資”的心思

6月9日上午

按照“高管”的指示

王先生到銀行柜臺提取了

19萬元現(xiàn)金

用袋子裝好后放在了自己的車內(nèi)

準備在約定地點

交給前來接洽的“工作人員”

進行所謂的“線下投資操作”

當民警趕到時

王先生正準備動身

前往“交接地點”

在得知民警是來

“干預”自己的行動時

王先生一再否認自己遇到了詐騙

“警察同志，我經(jīng)常接受反詐宣傳，不可能那么容易被騙的，你們肯定誤會了……”

王先生

“您和這位‘高管’見過面嗎？”

“您通過視頻或電話確認過對方身份嗎？”

然而當民警要求王先生

現(xiàn)場與該“高管”視頻通話時

平日里熱情主動的“高管”

此時卻連連拒絕視頻請求

民警結(jié)合近期多發(fā)的

投資理財詐騙案例

向王先生詳細剖析了

此類詐騙的手法和套路

從最初的噓寒問暖建立信任

到拋出小額返利作為誘餌

再到誘導大額投入

最后在受害人投入巨款后

便迅速失聯(lián)

每一個環(huán)節(jié)都與

王先生的經(jīng)歷高度吻合

在民警堅持不懈的分析勸說下

王先生幡然醒悟

將放在車上的現(xiàn)金

重新存回銀行賬戶

避免了19萬元的損失

詐騙分子為什么要求受害人交付現(xiàn)金？

他們是怎么騙取現(xiàn)金的？

受害人又為什么愿意取現(xiàn)？

一起來了解下

線上詐騙+線下取現(xiàn)+

跑腿、網(wǎng)約車運鈔騙局套路

詐騙時為何要求交付現(xiàn)金？

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙傳統(tǒng)手法中，騙子往往指定受害人通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式，向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，從而騙取受害人錢財。可涉詐賬戶在受害人報警后，會第一時間被公安機關(guān)限制使用，因此他們將目光從線上轉(zhuǎn)移到了線下，現(xiàn)金方便運輸轉(zhuǎn)移，對詐騙分子來說更保險。

詐騙手法分析

虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、兼職刷單，這些以往多見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型，都可以通過話術(shù)植入完成迭代升級。比如說虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財騙局中，騙子會說：網(wǎng)銀充值到賬慢，現(xiàn)金交付充值給平臺可以快速到賬。刷單返利騙局中，騙子會說：返利已經(jīng)到賬但是操作失誤，賬戶凍結(jié)需要修復信用必須通過現(xiàn)金交付進行充值。

歸根結(jié)底，在最后的轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)中，從要求受害人從線上轉(zhuǎn)賬，變成了要求他們線下取出現(xiàn)金，通過跑腿網(wǎng)約車投送等方式交到指定地點指定人員手中。

如何防范？

以任何理由要求將現(xiàn)金、黃金等，當面交付給第三人的，或通過跑腿、網(wǎng)約車、快遞投送等方式郵寄至指定地點的，都是詐騙！

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來源：連云港警方